Découvrez le rapport de crédit de votre entreprise
Découvrez le rapport de crédit de votre entreprise

Découvrez comment les prêteurs et les fournisseurs voient le rapport de crédit de votre entreprise et votre score de crédit.

Comment les rapports de crédit de Creditsafe peuvent protéger votre organisation contre les risques de crédit éventuels. Obtenez votre rapport d'entreprise gratuit ci-dessous.

Si vos fournisseurs vous font payer à crédit, il y a de fortes chances qu'ils consultent le rapport de crédit de votre entreprise chez Creditsafe

L’analyse des données est au cœur de ce que nous proposons à Creditsafe.

Creditsafe vous donne un accès complet et transparent au profil (de crédit) de votre entreprise, ce qui vous permet de mieux comprendre les facteurs qui affectent la solvabilité de l'entreprise.

Notre système de cotation, le plus performant de notre secteur, comprend les mesures et techniques statistiques les plus avancées pour aider à déterminer la stabilité financière d'une entreprise. Grâce à ce modèle de scores, nous sommes en mesure de prédire 81% des faillites en Belgique 12 mois avant que l'entreprise ne devienne insolvable, et 70% de celles-ci lorsqu'il s'agit de sociétés internationales.

Comment un Creditsafe peut-il soutenir votre gestion du crédit et des risques ?

Comprendre quels éléments d'un rapport de crédit les prêteurs (par exemple vos fournisseurs) vérifient lorsqu'ils prennent des décisions de crédit concernant votre entreprise.

Développer une meilleure compréhension des entreprises avec lesquelles vous travaillez, à l'aide d'une évaluation complète des risques liés à vos relations commerciales.

Comprendre pourquoi il est impératif de recevoir des alertes par courriel en cas de changement de la solvabilité ou du score de crédit.

Consulter un rapport

*Uniquement applicable si vous travaillez en B2B ou avec des relations d'affaires professionnelles.

Quels éléments de données sur les entreprises peut-on trouver dans les rapports de crédit Creditsafe ?

Score et limite de crédit

Grâce au score de crédit de Creditsafe et à ses limites de crédit, vous pouvez immédiatement voir si vos relations commerciales potentielles représentent un risque de crédit pour vous.

Informations juridiques et légales

Une faillite ordonnée par le tribunal ? Réorganisation judiciaire ? Convocation par l'ONSS ? Toutes ces informations sont affichées dans nos rapports de crédit aux entreprises.

Données financières des entreprises des 10 dernières années

Tous les comptes annuels déposés et publiés par les entreprises figurent dans nos rapports de crédit sous forme de visualisation uniforme et comptable. Creditsafe vous permet également d'analyser et d'évaluer les différents ratios et graphiques, ainsi que la capacité de décision financière des entreprises.

Informations et indications sur l'entreprise

Les informations complètes sur l'entreprise sont également reprises dans nos rapports de crédit, afin que vous ayez une vision claire de l'exactitude des données de l'entreprise, telles que : l'adresse officielle, la forme juridique, le numéro d'entreprise, le numéro de TVA, les adresses de sites web, les numéros de téléphone, les noms commerciaux, etc.

Données et comportement en matière de paiement

Les expériences de paiement, que nous recueillons et traitons, sont intégrées dans les rapports de crédit Creditsafe afin de donner à nos clients un aperçu du comportement de paiement des entreprises. Ces indications vous aideront à soutenir votre gestion du crédit grâce à des informations sur les paiements.

Informations et rapports sur les dirigeants

Grâce aux rapports de crédit de Creditsafe, vous pouvez facilement savoir qui sont les dirigeants actuels et précédents de l'entreprise, ainsi que ses mandats actuels et historiques. Vous pouvez aussi facilement trouver où ils ont encore des mandats et vérifier si des défaillances sont affichées en leur nom.

Publications officielles auprès des autorités officielles

Dans nos rapports de crédit, vous avez toujours la possibilité de cliquer sur les publications officielles de l'entreprise, telles que les statuts, les publications au Moniteur et d'autres documents connexes.

Structures de groupe et entreprises liées

Obtenez une vue analysée de la société mère, des filiales, de la société de holding ultime, des succursales et des sociétés liées à votre relation d'affaires, avec des possibilités de clics instantanés.

Informations sur les entreprises internationales

Si des entreprises d'autres pays sont liées à vos relations d'affaires, cela sera indiqué et vous pourrez également consulter ces rapports d'entreprise instantanément. Notre score de crédit international et uniforme vous permet de comparer les pays entre eux.

Caractéristiques du suivi international

D'une simple pression sur un bouton, vous pouvez faire surveiller les entreprises automatiquement, au niveau national et international. Ainsi, vous êtes informé du moindre changement dans les informations commerciales (financières) de vos relations d'affaires et vous pouvez analyser des portefeuilles complets afin de prendre les bonnes décisions.

Je veux mon rapport d'entreprise

*Uniquement applicable si vous travaillez en B2B ou avec des relations d'affaires professionnelles.

Protégez votre propre entreprise contre les retards de paiement et les dépréciations.

Veuillez choisir l'un des pays ci-dessous en cliquant dessus. Vous verrez immédiatement combien de rapports de crédit d'entreprise nous avons en ligne par pays.

Comment le risque de crédit est-il calculé ?

Vous trouverez ici une explication de la manière dont nous calculons les risques de crédit pour les entreprises et les dirigeants.

Comment mon score de crédit est-il calculé ?

Le calcul du score de crédit des entreprises est réalisé en analysant les entreprises sur une période de douze mois. 

À l'aide d'une analyse de différenciation, nous avons identifié des variables de données clés qui sont essentielles pour prédire la probabilité qu'une société devienne insolvable au cours des 12 prochains mois. 

Ces variables sont ensuite comparées à l'ensemble de notre base de données d'entreprise et une analyse statistique est effectuée pour attribuer une pondération de risque appropriée à chaque variable. 

En calculant ces variables clés, combinées aux variables prédominantes, nous générons un score de crédit pour chaque entreprise individuelle. 

À quelle fréquence le score de crédit et la limite de crédit sont-ils calculés ?

Les scores sont calculés quotidiennement et sont entièrement automatisés, aucun calcul manuel n'est nécessaire pour manipuler ou modifier les scores de crédit. Les flux quotidiens sont extraits de nos bases de données pour mettre à jour les scores en temps réel. 

Exemple - Lorsqu'une entreprise soumet ses derniers comptes annuels à la Banque Nationale, les documents sont analysés dans les 48 heures et mis à jour dans la base de données ; dès qu'ils sont accessibles au public, le score de risque de crédit de l'entreprise est enregistré/ajusté sur la base des comptes déposés les plus récents.

Qu'est-ce qu'une limite de crédit ?

La limite de crédit de la société est notre recommandation du montant total du crédit qui peut être offert à une société donnée, en tout temps.

Comment la limite de crédit d'une entreprise est-elle calculée ?

Nous calculons les limites de crédit d'une entreprise en examinant sa situation financière. En analysant les zones d'information de crédit critiques en combinaison avec le score de crédit de l'entreprise, nous pouvons déterminer une décision de limite de crédit plus précisément.

Ces zones comprennent :

- Valeur nette
- Fonds de roulement
- Opérations de trésorerie nettes
- Créances et liquidités
- Chiffre d'affaires (si disponible)

Lorsqu'une entreprise a un score positif et que les zones financières ci-dessus sont toutes de grande valeur, vous pouvez généralement vous attendre à ce que cette entreprise ait une bonne limite de crédit.

Si ces valeurs sont faibles (ou négatives), la décision relative à la limite de crédit en tiendra compte.

Les éléments financiers ci-dessus sont standard pour les termes et conditions de l'évaluation de crédit.

Est-ce que toutes les entreprises sont évaluées avec le même algorithme ?

Non, l'algorithme est adapté en fonction du type ou d'entreprise, du pays et de la taille. 

Quelle est le score de crédit maximum de l'entreprise ?

Le score varie de 0 à 100 et prédit la probabilité d'insolvabilité d'une entreprise au cours des 12 prochains mois. Il y a cinq catégories :

- Très bonne solvabilité
- Bonne solvabilité
- solvable
- Précautions recommandées
- Avertissement - crédit à votre discrétion

Il y a aussi des cas où l'entreprise n'a pas été évaluée, à savoir :

Pas de notation - Les comptes annuels sont trop vieux / Liquidés / Résolus / Dissous / etc.