Le score de crédit + le rapport de votre société

Découvrez comment les prêteurs et les fournisseurs voient votre rapport d'entreprise et votre score de crédit.

Enregistrez-vous gratuitement et vérifiez le score de crédit de votre entreprise dès aujourd'hui.

Obtenez un aperçu de votre rapport d'entreprise et de votre score de crédit

Si vos fournisseurs vous font payer à crédit, il y a de fortes chances qu'ils consultent votre rapport chez Creditsafe

Creditsafe vous donne un accès complet et transparent au profil (de crédit) de votre entreprise, vous permettant ainsi de mieux comprendre les facteurs qui affectent la solvabilité de l'entreprise.

Comment un rapport de Creditsafe peut vous aider ?

  • Comprendre ce que les prêteurs (p. ex. vos fournisseurs) voient lorsqu'ils prennent des décisions de crédit concernant votre entreprise.
  • Recevez des alertes par courriel dès qu'il y a un changement dans la solvabilité ou le score de crédit.
Je veux consulter le rapport et le score de mon entreprise

*Uniquement applicable si vous travaillez en B2B ou avec des relations d'affaires professionnelles.

Que contient mon rapport de crédit ?

Nos rapports de crédit d'entreprise contiennent des renseignements commerciaux détaillés et des données sur le risque de crédit, notamment :

Vérification de l'entreprise

Vérifiez le nom de la société, l'adresse officielle enregistrée, le site Web, le numéro de téléphone et le secteur de vos clients.

Informations détaillées sur les paiements

Consulter l'historique des paiements, y compris les jours du débiteur après la date d'échéance ou les - Jours au-delà des termes (JBT) - au cours des 12 derniers mois, le JBT moyen et les prestations de paiement.

Données officielles publiées

Découvrez tous les jugements, les annonces juridiques, les déclarations et les données du bilan ou les résultats annuels.

Score et limite de crédit

Analyser les scores de crédit actuels et historiques des entreprises, y compris les limites de crédit recommandées, afin d'évaluer leur probabilité de retards de paiement et leur probabilité de faillite.

Renseignements sur les administrateurs et les actionnaires

Obtenez des renseignements sur les administrateurs et les actionnaires de la société, y compris leur nom, leur âge, leur nationalité et la date de leur nomination.

Données financières

Obtenez une vue d'ensemble complète des données financières de l'entreprise avec un bilan détaillé comprenant les flux de trésorerie, les profits et pertes, les ratios commerciaux, etc.

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*Uniquement applicable si vous travaillez en B2B ou avec des relations d'affaires professionnelles.

Protégez votre propre entreprise contre les retards de paiement et les dépréciations.

Obtenez également l'accès à l'ensemble de notre base de données d'entreprise. Il est essentiel de vérifier la solvabilité ou la probabilité de faillite de vos clients professionnels et autres relations d'affaires.

l'informations commerciales et la solvabilité

Quelles sont les informations disponibles sur mes clients ?

Les rapports de crédit de Creditsafe contiennent toutes les informations dont vous avez besoin pour prendre une décision éclairée lorsque vous accordez un crédit à un client professionnel.

  • Score de crédit de l'entreprise
  • Limite de crédit maximale recommandée
  • Profils des administrateurs et des actionnaires
  • Historique des factures et des paiements
  • Données historiques
  • Les comptes annuels des 10 derniers années
  • Propriétaire de l'entreprise et structure du groupe

Un monde d'information commerciale

Accédez instantanément à l'information commerciale et financière de 365 millions d'entreprises dans le monde depuis votre pc, grâce à notre réseau de 16 bureaux.

Comment le risque de crédit est-il calculé ?

Vous trouverez ici une explication de la manière dont nous calculons les risques de crédit pour les entreprises et les dirigeants.

Comment mon score de crédit est-il calculé ?

Le calcul du score de crédit des entreprises est réalisé en analysant les entreprises sur une période de douze mois. 

À l'aide d'une analyse de différenciation, nous avons identifié des variables de données clés qui sont essentielles pour prédire la probabilité qu'une société devienne insolvable au cours des 12 prochains mois. 

Ces variables sont ensuite comparées à l'ensemble de notre base de données d'entreprise et une analyse statistique est effectuée pour attribuer une pondération de risque appropriée à chaque variable. 

En calculant ces variables clés, combinées aux variables prédominantes, nous générons un score de crédit pour chaque entreprise individuelle. 

À quelle fréquence le score de crédit et la limite de crédit sont-ils calculés ?

Les scores sont calculés quotidiennement et sont entièrement automatisés, aucun calcul manuel n'est nécessaire pour manipuler ou modifier les scores de crédit. Les flux quotidiens sont extraits de nos bases de données pour mettre à jour les scores en temps réel. 

Exemple - Lorsqu'une entreprise soumet ses derniers comptes annuels à la Banque Nationale, les documents sont analysés dans les 48 heures et mis à jour dans la base de données ; dès qu'ils sont accessibles au public, le score de risque de crédit de l'entreprise est enregistré/ajusté sur la base des comptes déposés les plus récents.

Qu'est-ce qu'une limite de crédit ?

La limite de crédit de la société est notre recommandation du montant total du crédit qui peut être offert à une société donnée, en tout temps.

Comment la limite de crédit d'une entreprise est-elle calculée ?

Nous calculons les limites de crédit d'une entreprise en examinant sa situation financière. En analysant les zones d'information de crédit critiques en combinaison avec le score de crédit de l'entreprise, nous pouvons déterminer une décision de limite de crédit plus précisément.

Ces zones comprennent :

- Valeur nette
- Fonds de roulement
- Opérations de trésorerie nettes
- Créances et liquidités
- Chiffre d'affaires (si disponible)

Lorsqu'une entreprise a un score positif et que les zones financières ci-dessus sont toutes de grande valeur, vous pouvez généralement vous attendre à ce que cette entreprise ait une bonne limite de crédit.

Si ces valeurs sont faibles (ou négatives), la décision relative à la limite de crédit en tiendra compte.

Les éléments financiers ci-dessus sont standard pour les termes et conditions de l'évaluation de crédit.

Est-ce que toutes les entreprises sont évaluées avec le même algorithme ?

Non, l'algorithme est adapté en fonction du type ou d'entreprise, du pays et de la taille. 

Quelle est le score de crédit maximum de l'entreprise ?

Le score varie de 0 à 100 et prédit la probabilité d'insolvabilité d'une entreprise au cours des 12 prochains mois. Il y a cinq catégories :

- Très bonne solvabilité
- Bonne solvabilité
- solvable
- Précautions recommandées
- Avertissement - crédit à votre discrétion

Il y a aussi des cas où l'entreprise n'a pas été évaluée, à savoir :

Pas de notation - Les comptes annuels sont trop vieux / Liquidés / Résolus / Dissous / etc.