Creditsafe vous donne un accès complet et transparent au profil (de crédit) de votre entreprise, vous permettant ainsi de mieux comprendre les facteurs qui affectent la solvabilité de l'entreprise.
Comment un rapport de Creditsafe peut vous aider ?
Vérification de l'entreprise
Vérifiez le nom de la société, l'adresse officielle enregistrée, le site Web, le numéro de téléphone et le secteur de vos clients.
Informations détaillées sur les paiements
Consulter l'historique des paiements, y compris les jours du débiteur après la date d'échéance ou les - Jours au-delà des termes (JBT) - au cours des 12 derniers mois, le JBT moyen et les prestations de paiement.
Données officielles publiées
Découvrez tous les jugements, les annonces juridiques, les déclarations et les données du bilan ou les résultats annuels.
Score et limite de crédit
Analyser les scores de crédit actuels et historiques des entreprises, y compris les limites de crédit recommandées, afin d'évaluer leur probabilité de retards de paiement et leur probabilité de faillite.
Renseignements sur les administrateurs et les actionnaires
Obtenez des renseignements sur les administrateurs et les actionnaires de la société, y compris leur nom, leur âge, leur nationalité et la date de leur nomination.
Données financières
Obtenez une vue d'ensemble complète des données financières de l'entreprise avec un bilan détaillé comprenant les flux de trésorerie, les profits et pertes, les ratios commerciaux, etc.
Les rapports de crédit de Creditsafe contiennent toutes les informations dont vous avez besoin pour prendre une décision éclairée lorsque vous accordez un crédit à un client professionnel.
Le calcul du score de crédit des entreprises est réalisé en analysant les entreprises sur une période de douze mois.
À l'aide d'une analyse de différenciation, nous avons identifié des variables de données clés qui sont essentielles pour prédire la probabilité qu'une société devienne insolvable au cours des 12 prochains mois.
Ces variables sont ensuite comparées à l'ensemble de notre base de données d'entreprise et une analyse statistique est effectuée pour attribuer une pondération de risque appropriée à chaque variable.
En calculant ces variables clés, combinées aux variables prédominantes, nous générons un score de crédit pour chaque entreprise individuelle.
Les scores sont calculés quotidiennement et sont entièrement automatisés, aucun calcul manuel n'est nécessaire pour manipuler ou modifier les scores de crédit. Les flux quotidiens sont extraits de nos bases de données pour mettre à jour les scores en temps réel.
Exemple - Lorsqu'une entreprise soumet ses derniers comptes annuels à la Banque Nationale, les documents sont analysés dans les 48 heures et mis à jour dans la base de données ; dès qu'ils sont accessibles au public, le score de risque de crédit de l'entreprise est enregistré/ajusté sur la base des comptes déposés les plus récents.
La limite de crédit de la société est notre recommandation du montant total du crédit qui peut être offert à une société donnée, en tout temps.
Nous calculons les limites de crédit d'une entreprise en examinant sa situation financière. En analysant les zones d'information de crédit critiques en combinaison avec le score de crédit de l'entreprise, nous pouvons déterminer une décision de limite de crédit plus précisément.
Ces zones comprennent :
- Valeur nette
- Fonds de roulement
- Opérations de trésorerie nettes
- Créances et liquidités
- Chiffre d'affaires (si disponible)
Lorsqu'une entreprise a un score positif et que les zones financières ci-dessus sont toutes de grande valeur, vous pouvez généralement vous attendre à ce que cette entreprise ait une bonne limite de crédit.
Si ces valeurs sont faibles (ou négatives), la décision relative à la limite de crédit en tiendra compte.
Les éléments financiers ci-dessus sont standard pour les termes et conditions de l'évaluation de crédit.
Non, l'algorithme est adapté en fonction du type ou d'entreprise, du pays et de la taille.
Le score varie de 0 à 100 et prédit la probabilité d'insolvabilité d'une entreprise au cours des 12 prochains mois. Il y a cinq catégories :
- Très bonne solvabilité
- Bonne solvabilité
- solvable
- Précautions recommandées
- Avertissement - crédit à votre discrétion
Il y a aussi des cas où l'entreprise n'a pas été évaluée, à savoir :
Pas de notation - Les comptes annuels sont trop vieux / Liquidés / Résolus / Dissous / etc.
