Advies aan Klanten

Dit rapport toont u de resultaten van onze analyse over uw klantenportefeuille per 22-07-2024. Het geeft u inzicht in risico’s, kansen en datakwaliteit verbeteringen die wij voor u vonden. Na het uitvoeren van deze analyse adviseren we u het gebruik van de producten en diensten op het ‘Accelerator’ platform van GraydonCreditsafe die in rood zijn weergegeven.


Accelerator platform


Producten en diensten voor Klanten


Risico’s in uw portefeuille

Uw portefeuille bevat 704 klanten die uw aandacht vragen vanwege lage kredietscores, kredietlimieten die worden overschreden, kredietlimiet met een waarde van €0, betaaltermijnen die worden overschreden of geconstateerde Exceptions. Deze klanten worden getoond in de grafieken en tabellen in dit rapport.

Geografische verdeling van klanten met hoger risico:


Kredietrapporten
Wenst u meer inzicht in de klanten die worden uitgelicht, dan biedt in dit rapport u een link naar de specifieke kredietrapporten van GraydonCreditsafe.

Risicoscore

De Risicoscore voorspelt de kans dat er bij een bedrijf een financiële calamiteit plaatsvindt binnen een periode van 12 maanden. Deze kans is uitgedrukt in een percentage (probability of default) en GraydonCreditsafe vertaalt deze kans in de Risicoscore: een getal van 1 tot 100.

Onderstaande grafiek toont hoe uw klanten verdeeld zijn over de Risicoscore. Het is daarnaast afgezet tegen de volledige Nederlandse populatie.


Verdeling klanten over Risicoscores

De portefeuille van Klanten telt 178 klanten met een lage Risicoscore en dus een verhoogde kans op een financiële calamiteit. Bij een lage Risicoscore vindt GraydonCreditsafe het niet verantwoord om aan voorfinanciering te doen of adviseert zij om specifieke afspraken te maken met deze klanten, zoals deelleveringen. Bij een hogere Risicoscore ziet GraydonCreditsafe momenteel geen bezwaren om krediet te verlenen.


Focus op klanten met lage Risicoscore

U vindt hier een overzicht van de klanten in uw portefeuille met een hoger risico op een financiële calamiteit. In de tabel kunt u bedrijven filteren en exporteren naar een csv-bestand. Zo creëert u uw eigen overzichten om passende vervolgacties te ondernemen.


Monitoring
Maakt u gebruik van Monitoring van GraydonCreditsafe, dan wordt u voortdurend op de hoogte gehouden van veranderingen bij uw klanten. U zet de bedrijven in deze analyse eenvoudig in Monitoring door ze te exporteren naar een csv-file om die vervolgens te uploaden in de Monitoring omgeving van het Accelerator platform.

Risicoscore tov vorig jaar

Onderstaande grafiek toont de verdeling van uw klanten over de Risicoscore. Het toont u naast de huidige score ook de scores 12 maanden geleden.

Van de volgende klanten is de Risicoscore minimaal 10 punten lager dan 12 maanden geleden.


Kredietlimiet

De kredietlimiet geeft aan tot welk bedrag GraydonCreditsafe adviseert om maximaal afnemerskrediet te verlenen aan deze klanten. Onderstaande grafiek toont de verdelig van uw klanten over de kredietlimieten. Het wordt daarbij vergeleken met de verdeling van de totale markt.

Focus op klanten met een nul-limiet

De volgende klanten hebben een kredietlimiet met een waarde van 0 Euro.


Kredietlimiet tov vorig jaar

Onderstaande grafiek toont het aantal klanten per kredietlimiet categorie. U ziet zowel de huidige limieten als de limieten van uw klanten 12 maanden geleden.

De volgende klanten hebben een lager kredietlimiet dan 12 maanden geleden.


Kredietlimiet vs. openstaande posten

Onderstaande grafiek laat zien bij hoeveel klanten de openstaande posten een hogere waarde heeft dan het door GraydonCreditsafe geadviseerde kredietlimiet en welke waarde daarbij hoort.

De volgende tabel toont u uw klanten waarbij het kredietlimiet wordt overschreden.


Betaalgedrag

De DBT (Days Beyond Terms, dagen na termijn) geeft weer hoeveel dagen na de verstreken betalingstermijn uw klanten gemiddeld haar facturen betaalt.

Onderstaande tabel toont uw klanten met een hoge DBT.


Ledger Insights

GraydonCreditsafe ontvangt reeds betaalervaringen over 72,0% van uw klanten. Bedrijven die hun betaalervaringen leveren aan GraydonCreditsafe krijgen Ledger Insights: een online overzicht van uw openstaande posten per Risicoscore en Kredietlimiet. Hierdoor is direct inzichtelijk welke openstaande posten een groter risico vormen.


Exceptions

Voor een betere risicobeoordeling, identificeert GraydonCreditsafe onregelmatige patronen bij bedrijven: de ‘Exceptions’. De volgende grafiek toont hoe vaak Exceptions zijn geconstateerd bij uw klanten.

Onderstaande tabel toont bij welke klanten de Exceptions zijn gevonden.


Groepsstructuur

Hoeveel bedrijven omvat de groepsstructuur van uw klanten?


Exceptions in de groepsstructuur

De onderstaande Exceptions zijn geidentificeerd bij bedrijven in de groepsstructuur van uw klanten.

Hier vindt u een overzicht van de bedrijven in de groepsstructuur van uw klanten en de bijbehorende Exceptions.


Kansen in uw portefeuille

In onderstaande grafiek ziet u in welke branche de klanten van Klanten zich bevinden en welke grootte deze bedrijven hebben. Alleen de grootste sectoren zijn hier weergegeven.


Prospects

Waardevolle prospects vindt u met een Klant-Markt Analyse. Aan de hand van deze analyse die is gebaseerd op kenmerken van uw klanten en de omzet die zij opleverden, ziet u in welke marktsegmenten u goed scoort. U ontvangt de selectiecriteria waarmee u de bedrijven uit deze marktsegmenten kunt downloaden in de Prospects tool van het Accelerator platform.


Prospects in het netwerk van uw klanten

Klanten heeft relatief veel klanten in “Groothandel en handelsbemiddeling (niet in auto’s en motorfietsen)” (SBI-46). Onderstaande tabel toont de klanten die bedrijven in het netwerk hebben die ook actief zijn in deze branche.


Internationaal

Een aantal klanten heeft bedrijven in de groepsstructuur die zijn gevestigd in het buitenland.

Deze klanten met een internationale groupsstructuur kunnen u helpen wanneer u internationaal zaken wilt doen.


Verbeter uw datakwaliteit

Basis voor deze analyse is een data export van Klanten uit haar eigen CRM of financiële systemen. Deze klanten zijn gekoppeld met de GraydonCreditsafe database om inzichtelijk te krijgen wat hun kenmerken, scores en Exceptions zijn. Het resultaat van deze koppeling met de database wordt zichtbaar in de volgende grafiek.

Data Clean
Uw analyses en actiegerichte inzichten wilt u baseren op correcte en actuele data. Met Data Clean helpen wij u met het opschonen van uw klantenbestand.

Klik hier voor een overzicht van de 138 klanten die wij niet konden koppelen aan onze database.
Klik hier voor een overzicht van de 93 duplicaten die wij aantroffen in het door u aangeleverde bestand.
Klik hier voor een overzicht van de 377 klanten die niet meer actief zijn.


Appendix

Overzicht risico’s

Dit is een samenvattend overzicht van uw klanten en de opvallendheden die bij hen zijn geconstateerd.