Im Allgemeinen ist eine PEP eine „politisch exponierte Person“. Dies bezieht sich auf eine prominente Persönlichkeit, die in der Öffentlichkeit präsent ist und eine Funktion ausübt, in der sie das Vertrauen der Öffentlichkeit genießt.
Die Definition einer PEP kann sich ändern; die Kriterien können von Land zu Land oder sogar von Unternehmen zu Unternehmen unterschiedlich sein. Der Begriff wird als ziemlich weit gefasst angesehen, einige Beispiele umfassen:
- Hochrangige politische Persönlichkeiten
- Führungskräfte eines staatlichen Handelsunternehmens
- Hohe Regierungsbeamte
- Hochrangige Mitglieder von Strafverfolgungsbehörden
- Hochrangige Mitglieder religiöser Organisationen
Diese Persönlichkeiten des öffentlichen Lebens stellen ein höheres Bestechungsrisiko dar, da befürchtet wird, dass sie korrumpiert werden könnten und jemand den Einfluss einer solchen Person ausnutzen könnte.
Daher bezieht sich PEP nicht nur auf die einflussreiche Person selbst, die diese Reputation hat, sondern kann auch folgende Personen umfassen:
- Unmittelbare Familienmitglieder
- Enge Geschäftspartner
- Öffentlich bekannte persönliche Mitarbeiter