Accréditation du score Creditsafe par notre partenaire Atradius, l'un des leaders mondiaux en assurance-crédit

5 min.
26/01/2023

Notre partenaire Atradius,  l'un des leaders mondiaux en assurance-crédit, recouvrement et de la caution, renouvelle et renforce son accréditation du score Creditsafe pour les entreprises françaises.

En effet, Atradius nous informe avoir abaissé le seuil d’éligibilité au dispositif d’indemnisation de ses assurés utilisant la garantie en non-dénommé auto-arbitrée. Cette garantie obtenue sans demande préalable d'une couverture, s'applique désormais en cas de défaillance d'une entreprise ayant un score strictement supérieur à 50, donc dès lors que le score est vert (RAG).​​​​​​

Cette décision de notre partenaire s’appuie sur une étude du score Creditsafe menée ces derniers mois sur près de 100 000 SIRENs.

Atradius

Une validation qui confirme la démarche adoptée par les équipes respectives dans la construction et l’amélioration continue du score Creditsafe pour les entreprises françaises.

Chapter 1

Qu'est-ce que cette accréditation signifie ?

Auparavant, les assurés Atradius bénéficiant dans leur contrat d’une garantie en non dénommé auto-arbitrée, pouvaient être indemnisés en cas d’impayés si leurs clients défaillants avait un score Creditsafe strictement supérieur à 60.

Désormais les assurés Atradius dont les clients sont couverts en non-dénommé auto-arbitré, peuvent demander à être indemnisés si leur client défaillant a un score Creditsafe strictement supérieur à 50.​​​​​​​

Ce seuil d’éligibilité plus bas permet aux assurés Atradius d’être indemnisés sur une base plus large d’acheteurs couverts en non dénommé et vient renforcer l’accréditation donnée à Creditsafe par Atradius. 

Pour prendre cette décision, Atradius a notamment :

  • consulté en détail les documentations sur le score Creditsafe,
  • examiné les scores historiques et actuels de près de 100 000 entreprises : une partie saine, une partie en défaillance,
  • échangé avec Creditsafe sur notre démarche d’amélioration continue du Score (la TaskForce Score) et les prochaines mises à jour prévues de l’outil Score.
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Le nouveau score Creditsafe pour les entreprises françaises

Cette nouvelle accréditation concerne précisement le nouveau score Creditsafe pour les entreprises françaises, introduit en 2021. 

Pour rappel, ce nouveau score apporte de nombreuses améliorations :

  • Une meilleure précision grâce à une segmentation accrue des entreprises,
  • Un niveau de prédicatibilité plus élévé,
  • Des données supplémentaires analysées,
  • L'évaluation d'entreprises aux données restreintes.

Plus d'opportunités commerciales

En augmentant la puissance des cartes de score, votre entreprise peut bénéficier de davantage d'opportunités sans avoir à augmenter son risque.

Données supplémentaires analysées

Des milliers de sources de données sont combinées et évaluées pour fournir des scores instantanés et transparents sur chaque entreprise.

Évaluer les entreprises aux données restreintes

Nous pouvons évaluer avec précision les entreprises ne disposant que d'informations limitées, ce qui vous permet de déterminer en toute confiance l'intérêt de vos échanges.

Un niveau de prédictibilité plus élevé

Nos scores mesurent via un algorithme la probabilité de défaillance d'une entreprise jusqu'à 12 mois à l'avance.

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Comment l’utilisation de notre score à travers nos rapports permet à nos clients d’optimiser la gestion du risque et les coûts de la gestion du risque ?

L'auto-assurance permet de gérer en interne les risques de non paiement des créances. Cette solution peut paraître avantageuse au premier abord, mais peut vite se réveler très coûteuse sans renseignements. En effet, si l'entreprise est victime de retards de paiement ou d'impayés, la trésorerie de celle-ci sera indéniablement impactée et peut fragiliser l'entreprise au point d'être paralysée ou liquidée. En France, 25% des défaillances d'entreprise sont dues à des impayés.

L'utilisation de nos scores et limites de crédit préconisées, couplée à l'Assurance-crédit, permet d'anticiper les défaillances et d'être indemnisés par Atradius, en cas d'impayés de vos clients. Dans le contexte actuel et notamment au regard de la baisse des garanties et de la réduction des couvertures, il est primordial de protéger son organisation contre les différents risques financiers en vérifiant le profil de risque de crédit des partenaires commerciaux. Le Data Health Check (bilan de santé) s'avère être un outil de pilotage judicieux pour accompagner les clients pratiquant l'auto-assurance.

Grâce à nos rapports de solvabilité complets et précis, nous aidons les entreprises à optimiser la gestion de crédit et la politique de recouvrement des créances, et à réduire les risques de crédit à un minimum, ils constituent donc une base fiable pour la gestion de crédit.

Besoin d'aide pour prévenir le risque client/fournisseur ?

Avec les indicateurs que Creditsafe met à votre disposition, nous limitons le risque pouvant survenir concernant vos clients ou vos fournisseurs en raison de problématiques inhérentes au fonctionnement de l'entreprise ou en raison de facteurs externes.

Creditsafe peut vous accompagner au quotidien en vous permettant de vous renseigner sur vos partenaires commerciaux, en les incluant dans une dynamique économique globale.