Il processo tradizionale di accesso alle informazioni legate al titolare effettivo può risultare lento e dispendioso, a differenza della soluzione di Creditsafe che ti consente di conoscere realmente le persone con cui fai affari grazie a risultati certificati.
Prima di introdurre il concetto di titolare effettivo è necessario fare una doverosa premessa sul contesto all’interno della quale viene inserito che ne determina – appunto – l’importanza.
Entro il 2020, tutti gli stati dell’Unione Europea dovranno recepire e adottare all’interno dei loro ordinamenti giuridici la V direttiva in materia di antiriciclaggio.
Questa importante riforma ha come obiettivo l’adozione di nuove misure volte a garantire la maggiore trasparenza delle operazioni finanziarie, delle società e degli altri soggetti giuridici, nonché dei trust e degli istituti giuridici aventi assetto o funzioni affini a quelli del trust, proprio allo scopo di migliorare l’attuale assetto di prevenzione per contrastare efficacemente il finanziamento del terrorismo.
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Obblighi di verifica
Tra i punti cardine di questa riforma troviamo l’obbligo di verifica della clientela, che consiste nelle seguenti attività:
- Identificare il cliente e verificarne l'identità
- Identificare l'eventuale titolare effettivo e verificarne l'identità
- Ottenere informazioni sullo scopo e sulla natura prevista del rapporto continuativo o della prestazione professionale;
- Svolgere un controllo costante nel corso del rapporto continuativo o della prestazione professionale
È all’interno di questo contesto che viene introdotta la figura del titolare effettivo, meglio conosciuta come Ultimate Beneficial Owner (UBO).
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Titolare effettivo in pillole
Il titolare effettivo è rappresentato da una o più persone fisiche le cui quote societarie sono superiori al 25%.
Ha potere di nomina sull’assemblea ordinaria ed esprime un’influenza dominante sulla società attraverso il controllo diretto o indiretto.
Il titolare effettivo non è sempre esplicitamente riconoscibile all’interno di una società.
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Migliora i processi di adeguata verifica della clientela
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