Cartes de score de crédit d'entreprise

Une protection étendue qui continue d'offrir une sécurité accrue contre les risques

Nos nouvelles cartes de score avec des analyses avancées pour vous aider à développer votre entreprise

Des entreprises du monde entier, qu'il s'agisse de prêteurs commerciaux ou de fabricants mondiaux, nous font confiance pour nous efforcer d'être 'le leader' dans notre industrie en fournissant une information supérieure sur le risque sur laquelle votre entreprise peut compter.

Avec des décennies d'expérience, notre équipe d'analyse internationale a développé, testé et validé une nouvelle carte de score qui calcule de manière fiable le risque de faillite au plus haut niveau de précision jamais atteint à ce jour.

Quels sont les avantages de la nouvelle carte de score ?

Niveau de prévisibilité plus élevé

Nos scores mesurent avec confiance la probabilité de faillite d'une entreprise jusqu'à 12 mois à l'avance.

Données supplémentaires analysées

Des milliers de sources de données sont combinées et évaluées pour fournir des scores instantanés et transparents sur chaque entreprise.

Plus d'opportunités d'affaires

En augmentant la puissance de la carte de score, votre entreprise peut bénéficier d'une exposition à plus d'opportunités sans avoir à augmenter son risque.

Évaluer les entreprises dont les données sont limitées

Nous pouvons évaluer avec précision les entreprises en ne disposant que d'informations limitées, ce qui vous permet de prendre des décisions en toute confiance quant à l'opportunité de commercer avec elles.

Précision renforcée avec une segmentation accrue de l'activité

Il n'y a pas deux entreprises qui se ressemblent, mais beaucoup d'entre elles montrent des signes d'échecs similaires au sein de la population.

Nouvelles classifications des entreprises

Afin d'augmenter le pouvoir distinctif de la carte de score, une segmentation de la population est effectuée.

L'objectif de la segmentation est de définir un ensemble de sous-populations qui, lorsqu'elles sont modélisées individuellement et combinées, classent le risque plus efficacement qu'un modèle unique sur la population globale de chaque pays.

Creditsafe a la chance de posséder la plus grande base de données au monde sur l'information de crédit des entreprises, qui est en constante augmentation au fur et à mesure que nous obtenons de nouvelles données.

Cela nous a permis de segmenter les populations de nombreux pays en groupes plus distincts, ce qui a rendu possible de produire des modèles plus prédictifs.

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Quels facteurs influencent la solvabilité d'une entreprise ?

Avec plus de 8000 sources de données dans le monde, nous identifions soigneusement les facteurs qui ont une forte corrélation avec les faillites d'entreprises.

Qu'il s'agisse de petites entreprises locales ou de grandes multinationales, les facteurs qui influencent ou indiquent la faillite d'une entreprise varient selon la taille de l'entreprise et le secteur.

Afin d'accroître la prévisibilité et la stabilité de notre score, Creditsafe segmente toutes les entreprises d'une population en fonction des informations disponibles, de sa taille et de son type d'activité (comme indiqué ci-dessous).

Dans chaque carte de score, la pondération de chaque facteur sur le score variera en fonction de la signification statistique qu'il présente par rapport à la faillite d'une entreprise sur une période de 12 mois. Ci-dessous, nous montrons certains des facteurs qui sont utilisés pour calculer le score sous la nouvelle carte de score.

Les publications officielles

Changement d'adresse

Changements de dirigeants

L'industrie

Expériences de paiement

Comptes annuels déposés

Entreprises liées

Taille de l'entreprise

Formes de société

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Un changement de carte de score peut avoir un impact différent sur chaque entreprise et nous sommes à votre disposition pour vous aider à faire face à tout ajustement.

Nos gestionnaires de comptes sont heureux de vous fournir des ressources et des informations supplémentaires. Si vous prévoyez un impact important sur votre entreprise, il est possible d'organiser une visite sur place.

Prenez rendez-vous ci-dessous pour un appel ou une consultation avec votre gestionnaire de compte afin d'en savoir plus sur les services que nous pouvons vous offrir.

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Assurer la qualité des modèles de score

La prévisibilité

La stabilité

L'évaluation

La précision de la carte de score est essentielle pour garantir une exposition maximale aux opportunités tout en minimisant le risque de pertes sur les dettes.

Évidemment, le fait de ne pas reconnaître une entreprise qui risque l'insolvabilité pose un risque immédiat. Cependant, rejeter faussement un client potentiel signifie une perte d'affaires et donc un coût en soi.

La distinction entre les "bonnes" et les "mauvaises" entreprises, c'est-à-dire les entreprises ayant une forte probabilité d'insolvabilité, est le point essentiel d'un bon modèle de score.

Il est important que notre carte de score reste exacte dans un avenir prévisible et pas seulement pour la période de l'analyse initiale.

Pour ce faire, nous avons effectué une validation hors temps (OoT) sur plusieurs périodes historiques.

Afin d'exclure tout effet saisonnier, l'OoT a été effectué en plus des différentes saisons.
Cela nous permet de vérifier en toute confiance la stabilité et la précision de la carte de score.

La carte de score est validée mensuellement afin de pouvoir faire des prévisions fiables sur une base continue.

Les conditions du marché changeront naturellement pendant la durée de vie d'une carte de score, c'est pourquoi nous surveillons continuellement ces changements.

Par conséquent, nous pouvons identifier tout changement dans les facteurs qui indiquent une insolvabilité future et, si nécessaire, ajuster la pondération des variables dans le scorecard en conséquence.

Le modèle de score plus robuste de Creditsafe renforce notre capacité à évaluer continuellement la prévisibilité des variables et à adapter le modèle en fonction des changements économiques.

La prévisibilité

La précision de la carte de score est essentielle pour garantir une exposition maximale aux opportunités tout en minimisant le risque de pertes sur les dettes.

Évidemment, le fait de ne pas reconnaître une entreprise qui risque l'insolvabilité pose un risque immédiat. Cependant, rejeter faussement un client potentiel signifie une perte d'affaires et donc un coût en soi.

La distinction entre les "bonnes" et les "mauvaises" entreprises, c'est-à-dire les entreprises ayant une forte probabilité d'insolvabilité, est le point essentiel d'un bon modèle de score.

La stabilité

Il est important que notre carte de score reste exacte dans un avenir prévisible et pas seulement pour la période de l'analyse initiale.

Pour ce faire, nous avons effectué une validation hors temps (OoT) sur plusieurs périodes historiques.

Afin d'exclure tout effet saisonnier, l'OoT a été effectué en plus des différentes saisons.
Cela nous permet de vérifier en toute confiance la stabilité et la précision de la carte de score.

L'évaluation

La carte de score est validée mensuellement afin de pouvoir faire des prévisions fiables sur une base continue.

Les conditions du marché changeront naturellement pendant la durée de vie d'une carte de score, c'est pourquoi nous surveillons continuellement ces changements.

Par conséquent, nous pouvons identifier tout changement dans les facteurs qui indiquent une insolvabilité future et, si nécessaire, ajuster la pondération des variables dans le scorecard en conséquence.

Le modèle de score plus robuste de Creditsafe renforce notre capacité à évaluer continuellement la prévisibilité des variables et à adapter le modèle en fonction des changements économiques.

Détails des cartes de score individuelles

Téléchargez un guide de la carte de score au format PDF en cliquant sur les icônes ci-dessous

A l'approche du lancement de chaque scorecard, nous partagerons un guide des cartes de score individuelles avec les détails de la segmentation appliquée, la définition de l'échec, les tranches de risque et la probabilité de défaut.

Lorsque chaque document sera lancé, vous pourrez le télécharger en cliquant sur l'icône PDF contenant le drapeau du pays.

Les documents sont uniquement disponibles en anglais pour le moment.

Pays-Bas

Allemagne

Suède

Royaume-Uni

France

07/05/2021

Belgique

2021

Foire aux questions

Les cartes de score de Creditsafe changeront-elles dans chaque pays ?

Non, nous n'avons pas modifié les modèles de score pour tous les pays.

Au cours de l'année à venir, nous lancerons de nouvelles cartes de score pour un certain nombre de pays. Notre échéancier prévu est le suivant :

Pays-Bas : Octobre 2018

Allemagne : Septembre 2019

Suède : Octobre 2019

Royaume-Uni : Décembre 2019

Belgique : 2020

France : 2020

Dois-je modifier mon système lorsque vous apportez des changements ?

Vous n'aurez PAS besoin d'apporter des modifications à votre compte, application ou API Creditsafe lorsque la nouvelle carte de score sera lancée. Toutes les modifications seront automatiquement mises en œuvre.

Pourquoi Creditsafe change-t-elle ses cartes de score ?

Il est tout à fait normal que les bureaux d'information commerciale mettent à jour et modifient leurs cartes de score de temps en temps. Au fur et à mesure que de nouvelles informations deviennent disponibles, nous devons saisir l'occasion d'utiliser ces données et d'améliorer encore la prévisibilité.

Nous devons également être vigilants dans le suivi des tendances du marché et nous assurer que nos modèles prédictifs reflètent les développements actuels. Compte tenu de l'évolution constante du climat économique, social et politique, certains des indicateurs qui sont aujourd'hui des indicateurs prédictifs d'échec sont susceptibles de changer dans les années à venir.

Creditsafe améliore continuellement ses cartes de score pour refléter les facteurs de risque actuels qui sont apparus dans les économies locales. En évaluant l'ensemble de la population des entreprises, nous avons affiné et confirmé les indicateurs de stabilité commerciale courants et ce qui est prédictif d'une entreprise en difficulté.

Comment puis-je savoir si la nouvelle carte de score convient à mon entreprise ?

Les cartes de score Creditsafe sont conçues pour évaluer l'ensemble de la population d'entreprises du pays en question, en utilisant des données appartenant à Creditsafe ainsi que des données de tiers.

Notre évaluation de ces données produit un score qui reflète la probabilité de faillite de l'entreprise au cours des 12 prochains mois. De plus, la Solution de limite credit est conçue pour offrir un montant maximal recommandé de crédit à accorder à cette entreprise en fonction de nombreux facteurs financiers.

Nos cartes de score sont conçues pour compléter toute entreprise, mais nous offrons également des services analytiques sur mesure. Naturellement, toutes les entreprises ont des modèles d'affaires, des stratégies et des objectifs uniques.

Afin d'aider les entreprises à mieux comprendre leur environnement commercial et les opportunités qui s'offrent à elles, notre équipe d'analystes de renommée mondiale a été chargée de construire un certain nombre de modèles analytiques sur mesure pour des entreprises dans de nombreux pays.

Pour plus de détails sur nos services sur mesure, veuillez contacter votre responsable de compte dédié.