En af de største fejl, virksomheder begår, er ikke at gennemføre tilstrækkeligt dybdegående kundekontroller. At stole på basal information er ikke nok – I skal identificere de reelle ejere (UBO = Ultimate Beneficial Owners), kontrollere PEP- og sanktionslister samt sikre, at jeres kunde eller dens underleverandører ikke er involveret i mistænkelige aktiviteter.
En anbefaling er at anvende en automatiseret screeningsproces, der hurtigt kan identificere og analysere risikofaktorer forbundet med en kunde.
Mange virksomheder benytter stadig manuelle processer til at kontrollere deres kunder, hvilket øger risikoen for fejl og ineffektivitet. En anden almindelig udfordring er brugen af flere forskellige systemer, hvilket kan føre til, at vigtig information går tabt. Der er store fordele ved at implementere en centraliseret platform, der samler al information og screening ét sted.
KYC er ikke en engangsproces. At en kunde var lavrisiko ved onboarding, betyder ikke, at deres status ikke kan ændre sig. Mange virksomheder fejler i at overvåge deres kunder løbende, hvilket kan føre til, at de uforvarende samarbejder med personer eller virksomheder, der senere havner på sanktionslister.
Løsningen er at anvende en realtidsovervågningstjeneste, der automatisk opdaterer kundeinformation baseret på globale sanktioner, domme og negativ omtale.
En anden stor udfordring er, at virksomheder ofte får for mange falske positive hits ved compliance-screening, hvilket er tidskrævende og fører til unødvendige undersøgelser. Dette kan forsinke forretningsprocesser og skabe frustration. I vores screeningsværktøj KYC Protect kan du reducere antallet af falske positive med op til 50 % og fokusere ressourcerne på reelle trusler.
Regulatoriske krav forudsætter, at virksomheder kan dokumentere, at de har gennemført tilstrækkelige kontroller. Mange virksomheder har dog ingen klar dokumentationsproces, hvilket gør det vanskeligt at demonstrere compliance ved en inspektion. Løsningen er at implementere en automatiseret dokumentationsproces, der registrerer alle udførte kontroller og beslutningsgrundlag i realtid.
Automatisere jeres KYC- og AML-kontroller
Få adgang til PEP- og sanktionslister, domme relateret til hvidvaskning og medie negativ omtale
Reducere antallet af falske positive og fokusere på reelle risici
Sikre regulatorisk compliance med detaljeret dokumentation