Le Score de fraude : une innovation majeure pour le Credit Management

Le Score de fraude :

Une innovation majeure pour le Credit Management

L'équipe Score de Fraude

Le score de fraude, la prochaine innovation Creditsafe :

Le nombre de tentatives de fraude criminelle augmente de jour en jour. Des groupes savamment organisés s’évertuent à tromper les entreprises pour voler de l’argent ou des biens. Le confinement lié à la crise du coronavirus a orienté les entreprises vers davantage de travail à domicile. Ce bouleversement a servi de signal aux fraudeurs pour passer à la vitesse supérieure et tirer profit de la numérisation. C’est pour ces raisons que Creditsafe développe son propre score de fraude, un outil qui permettra de détecter dans quelle mesure les clients ou les fournisseurs ont des intentions frauduleuses (plus de cinquante variables discriminantes incorporées dans le scoring et basé sur la data Creditsafe). 

Comment est calculé le futur score de fraude Creditsafe ?

Une population d’entreprises identifiées comme frauduleuses constituent le point de départ. Cette population inclût des entreprises identifiées par les services Creditsafe, mais également des entreprises signalées par des partenaires-clés en étroite collaboration avec Creditsafe. Ainsi, Creditsafe et ses partenaires agissent conjointement en lanceurs d’alertes. Après avoir listé les caractéristiques, comportements et structures de comptes récurrents dans cette population, les analystes Creditsafe pondèrent près d’une quarantaine d’indicateurs afin de distinguer de façon optimale les entreprises frauduleuses des entreprises non-frauduleuses. Plus un indicateur est fréquent parmi les entreprises frauduleuses, plus il pèsera dans le modèle d’identification.

Illustration Score de Fraude

Pour qui et pourquoi le score de fraude est-il nécessaire ?

Le score de fraude sera à destination de tous les utilisateurs de Creditsafe et permettra de cibler un certain nombre d’entreprises susceptibles de frauder dans les jours ou mois qui viennent. Bien évidemment ce score servira déjà aux entreprises dont les secteurs d’activités sont les plus exposés tel le secteur du bâtiment ou plus largement le secteur du leasing. Mais il est bon de noter que ce fléau touche tous les secteurs d’activité, malheureusement. Grâce à Creditsafe, les entreprises françaises vont pouvoir , en plus du contrôle « Crédit », s’afférer au contrôle « Qualité » et anticiper des fraudes qui représentent chez certains de nos partenaires jusqu’à 1% du CA. Creditsafe renforce par conséquent, via son offre, l’opportunité à ses clients de mieux gérer leurs portefeuilles client. 

La prévention de la fraude, une arme nouvelle dans l’arsenal des credit managers :

Les entreprises frauduleuses partagent plusieurs caractéristiques, mais de simples règles ne permettent pas d’atteindre une qualité d’identification exploitable au quotidien par les analystes. L’IA peut alors être utilisée pour atteindre des niveaux de performance qui permettent de refuser des entreprises à risque sans devoir traiter un nombre trop important de dossiers. Le résultat du modèle d’identification correspond à un indice de 0 à 100. Plus le profil de l’entreprise parait frauduleux, plus l’indice est élevé.Creditsafe écrit donc une nouvelle page dans son livre d’accompagnement des entreprises sur la fiabilité économique de leurs partenaires et vous donne rendez-vous dans les prochaines semaines pour de nouvelles innovations !

Comment exploiter le score de fraude dans mes processus de credit management ?

En cours de finalisation, Creditsafe propose en avant-première à ses utilisateurs (potentiels) de bénéficier du score de fraude dans le cadre de notre solution d’audit et d’analyse Portfolio DataCheck. N’hésitez pas à solliciter nos experts data.