Rapports de solvabilité

Anticipez les défaillances d'entreprises grâce à nos rapports de solvabilité.

Vérifiez dès aujourd’hui la solvabilité de vos clients et fournisseurs, en France et à l’étranger.

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Que contient un rapport de solvabilité ?

Score & Limite de Crédit

Données Financières

Informations sur les dirigeants

Factures & paiement

Score et limite

L’analyse des données est au cœur de ce que nous proposons à Creditsafe. Notre système de cotation, le plus performant de notre secteur, comprend les mesures et techniques statistiques les plus avancées pour aider à déterminer la stabilité financière d'une entreprise.

Avec ce modèle de cotation, nous pouvons prévoir 80 % des défaillances d'entreprises au cours des 12 prochains mois. Ainsi, vous évitez les soucis financiers que peuvent engendrer les créances irrécouvrables. En fait, nos scores et nos limites sont tellement précis que les principaux assureurs-crédit de France les prennent en compte.

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Image rapport de solvabilité
Image données financières

En plus de ces données, nous incluons également l’accès aux documents officiels tels que les créations d’entreprises, les fusions et absorptions, les changements d’adresse et de dirigeants et bien plus encore.

Données Financières

Si nous mettons tout en œuvre pour faciliter votre prise de décision concernant l’octroi d’un délai de paiement à vos clients, nous savons que nos rapports de solvabilité ne sont pas seulement utilisés dans ce but. Par exemple, dans le cadre d'une fusion, d'une prise de contrôle potentielle, d'un appel d’offres ou simplement si vous voulez une vue plus approfondie avant de conclure une affaire : vous pourrez accéder jusqu’à 3 ans de données financières complètes et analysées.

Les informations suivantes sont toujours présentes dans un rapport Creditsafe :

·         Résultat net
·         Bilans financiers
·         Capitaux propres et provisions
·         Ratios
·         Liquidités

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Informations sur les dirigeants

Pour mieux comprendre le fonctionnement d'une entreprise, vous devez en savoir plus sur les personnes qui la dirigent. Nos rapports de solvabilité incluent des données sur les administrateurs. Actionnaires, gérant, président, commissaire aux comptes… vous pourrez retrouver ce qui suit :

·         Nom complet
·         Date et lieu de naissance
·         Fonction
·         Date de nomination et de démission
·         Mandats actuels et précédents avec raison sociale et score des entreprises concernées

Se renseigner sur un dirigeant

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Factures & comportements de paiement

Le comportement de paiement d’une entreprise est un bon indicateur de sa situation financière actuelle. Si une entreprise  accuse un retard sur ses factures, il est prouvé statistiquement qu’elle est plus susceptible de devenir insolvable. 

Pour cette raison, nous avons créé le "Trade Payment Program". À ce jour, nous avons plus de 7 000 fournisseurs de données sur les paiements commerciaux dans le monde. Plus de 63% de nos rapports de solvabilité contiennent des données sur les paiements commerciaux.

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Score & Limite de Crédit

Score et limite

L’analyse des données est au cœur de ce que nous proposons à Creditsafe. Notre système de cotation, le plus performant de notre secteur, comprend les mesures et techniques statistiques les plus avancées pour aider à déterminer la stabilité financière d'une entreprise.

Avec ce modèle de cotation, nous pouvons prévoir 80 % des défaillances d'entreprises au cours des 12 prochains mois. Ainsi, vous évitez les soucis financiers que peuvent engendrer les créances irrécouvrables. En fait, nos scores et nos limites sont tellement précis que les principaux assureurs-crédit de France les prennent en compte.

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En plus de ces données, nous incluons également l’accès aux documents officiels tels que les créations d’entreprises, les fusions et absorptions, les changements d’adresse et de dirigeants et bien plus encore.

Données Financières

Si nous mettons tout en œuvre pour faciliter votre prise de décision concernant l’octroi d’un délai de paiement à vos clients, nous savons que nos rapports de solvabilité ne sont pas seulement utilisés dans ce but. Par exemple, dans le cadre d'une fusion, d'une prise de contrôle potentielle, d'un appel d’offres ou simplement si vous voulez une vue plus approfondie avant de conclure une affaire : vous pourrez accéder jusqu’à 3 ans de données financières complètes et analysées.

Les informations suivantes sont toujours présentes dans un rapport Creditsafe :

·         Résultat net
·         Bilans financiers
·         Capitaux propres et provisions
·         Ratios
·         Liquidités

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Informations sur les dirigeants

Pour mieux comprendre le fonctionnement d'une entreprise, vous devez en savoir plus sur les personnes qui la dirigent. Nos rapports de solvabilité incluent des données sur les administrateurs. Actionnaires, gérant, président, commissaire aux comptes… vous pourrez retrouver ce qui suit :

·         Nom complet
·         Date et lieu de naissance
·         Fonction
·         Date de nomination et de démission
·         Mandats actuels et précédents avec raison sociale et score des entreprises concernées

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Factures & paiement

Factures & comportements de paiement

Le comportement de paiement d’une entreprise est un bon indicateur de sa situation financière actuelle. Si une entreprise  accuse un retard sur ses factures, il est prouvé statistiquement qu’elle est plus susceptible de devenir insolvable. 

Pour cette raison, nous avons créé le "Trade Payment Program". À ce jour, nous avons plus de 7 000 fournisseurs de données sur les paiements commerciaux dans le monde. Plus de 63% de nos rapports de solvabilité contiennent des données sur les paiements commerciaux.

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Nos rapports de solvabilité contiennent...

Comme nous sommes toujours à l’écoute de nos clients et que nous ajoutons régulièrement de nouvelles composantes à nos rapports de solvabilité, il y a beaucoup d’informations qui sont là pour aider à sécuriser et faire grandir votre entreprise.

Données du groupe

Toute la structure d'un groupe d'un seul coup d'œil : Maison-mère, liens d'affiliation, actionnaires, note et limite.

Implantation commerciale

Identifiez les enjeux logistiques en vérifiant l'ensemble des établissements d'une entreprise ou d'un groupe.

Bilans financiers

Passez en revue les performances financières de vos clients, fournisseurs ou prospects au cours des 3 dernières années.

Structure internationale

Examinez plus de 240 millions de rapports de solvabilité instantanément en ligne avec la base de données Creditsafe

Jugements

Retrouvez les procédures collectives, inscriptions aux privilèges URSSAF, Trésor Public, redressements judiciaires...

Historique

Retrouvez les évènements jalonnant la vie d'une entreprise : publication aux Journaux Officiels, Journaux d'annonces légales, évolution de la note, etc.

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D'où proviennent les données ?

À Creditsafe, nous sommes fiers des données et de la Business Intelligence que nous fournissons à nos clients.

Notre modèle de score

Les données utilisées pour créer nos scores et limites proviennent de nos sources internes, de notre collaboration avec des sources officielles telles que l’INSEE, l’INPI, les BODACC... et de notre réseau de partenaires de données (nationaux et internationaux). Afin d’accroître encore la fiabilité de nos informations, nous incluons également les expériences de paiement provenant de nos fournisseurs de confiance, afin de donner une vision aussi précise que possible de la stabilité financière d’une entreprise.

Garder un œil sur les entreprises essentielles à votre business

Grâce au service de surveillance de Creditsafe, vous ne manquerez plus jamais les évènements cruciaux chez vos partenaires. Le système paramétrable vous permet de personnaliser les alertes e-mails, afin de recevoir uniquement les informations qui vous sont pertinentes.

image surveillance

Modification des informations relatives aux sociétés

Recevez des mises à jour par email qui détaillent les évènements survenant au sein des entreprises.

Surveillez vos créanciers

Créez des portefeuilles dédiés et recevez des alertes quotidiennes sur vos créanciers.

Exports

Exportez l'ensemble de votre portefeuille avec toutes les informations commerciales qui vous sont nécessaires en annexe.

Vérifiez gratuitement si l'un de vos partenaires présente un risque pour votre entreprise

Contrôle rapide des antécédents des sociétés et de leurs administrateurs

Foire Aux Questions

Quelle est la note de solvabilité de mon entreprise ?

Le score Creditsafe calcule la probabilité qu’une entreprise devienne insolvable au cours des 12 prochains mois. Nous mettons l’accent sur la solvabilité par le biais de notre système “feu tricolore.”

- Rouge = risque élevé

- Orange = risque modéré

- Vert = risque faible

Notre score de solvabilité fournit une note de 1 à 100.

Creditsafe est-il approuvé par les assureurs-crédit ?

Les avis de limites de crédit figurant dans nos rapports sont pris en compte par les principaux assureurs-crédit. En tant que source approuvée, cela signifie que les souscripteurs d'assurance-crédit peuvent utiliser nos avis de limites de crédit et les intégrer à leur limite discrétionnaire ou à un niveau conseillé par leur assureur.

À quelle fréquence mettez-vous à jour vos données ?

Afin de vous garantir l'information la plus pertinente, nos rapports d'information sont mis à jour quotidiennement.

Comment ma note de solvabilité est-elle calculée ?

Votre note est calculée à l’aide d’algorithmes statistiques élaborés par nos data scientists et des technologies les plus sophistiquées. Plus de 150 critères sont pris en compte, ainsi que des facteurs économiques ou spécifiques à votre secteur d'activité.

Proposez-vous des rapports partiels ?

Non, contrairement à certains de nos concurrents, nous fournissons toutes les données dont vous avez besoin dans un seul rapport pour prendre une décision éclairée.

D'où proviennent vos données ?

Nos données sont collectées à partir de plus de 200 sources officielles et privées, telles que l'INSEE, l'INPI, l'OCTDE, les JAL et BODACC, Infogreffe et d'autres sources confidentielles. Notre réseau, composé de nos 16 bureaux internationaux et de nos partenaires nationaux de confiance , nous permet de recueillir des informations à jour et qualitatives.