Les entreprises du monde entier nous font confiance, des petites entreprises aux multinationales : c’est pourquoi nous nous efforçons d'être à la pointe de notre secteur, en fournissant des données augmentées sur les risques, qui permettront à votre entreprise de prospérer. Forte de plusieurs décennies d'expérience, notre équipe internationale d'analystes a mis au point, testé et validé de nouvelles carte de score qui calcule les probabilités de défaillance des entreprises avec un degré de précision le plus élevé jamais atteint.
Une protection renforcée et continue contre les risques
Nos nouvelles cartes de score comprennent des analyses avancées pour aider votre entreprise à se développer en toute sérénité
Quels sont les avantages de ces nouvelles cartes de score ?
Un niveau de prédictibilité plus élevé
Nos scores mesurent via un algorithme la probabilité de défaillance d'une entreprise jusqu'à 12 mois à l'avance.
Données supplémentaires analysées
Des milliers de sources de données sont combinées et évaluées pour fournir des scores instantanés et transparents sur chaque entreprise.
Plus d'opportunités commerciales
En augmentant la puissance des cartes de score, votre entreprise peut bénéficier d'une exposition à davantage d'opportunités sans avoir à augmenter son risque.
Évaluer les entreprises aux données restreintes
Nous pouvons évaluer avec précision les entreprises ne disposant que d'informations limitées, ce qui vous permet de prendre des décisions en toute confiance sur l'opportunité de vos échanges
Une meilleure précision grâce à une segmentation accrue des entreprises
Il n'y a pas deux entreprises identiques, mais beaucoup montrent des signes similaires d'échec au sein d'une même population
Pour augmenter le pouvoir discriminant de la carte de score, on procède à une segmentation de la population. L'objectif de la segmentation est de définir un ensemble de sous-populations qui, lorsqu'elles sont modélisées individuellement et combinées, classent le risque plus efficacement qu'un modèle unique sur l'ensemble de la population de chaque pays.
Creditsafe a la chance de posséder la plus grande base de données au monde d'informations sur la solvabilité des entreprises, qui ne cesse de s'enrichir à mesure que nous acquérons de nouvelles données. Cela nous a permis de segmenter les populations de nombreux pays en groupes plus distincts, permettant ainis la production des modèles plus prédictifs.
Demandez un rendez-vous avec l'un de nos experts
Un changement de carte de score peut avoir un impact différent sur chaque entreprise et nous sommes à votre disposition pour vous aider à faire les ajustements nécessaires. Nos gestionnaires de comptes sont heureux de vous fournir des ressources et des informations supplémentaires. Si vous prévoyez un impact important sur votre entreprise, il peut être possible d'organiser un rendez-vous.
Organisez un appel ou une consultation avec votre gestionnaire de compte ci-dessous pour en savoir plus sur les services que nous pouvons vous offrir.
Quels sont les facteurs qui influencent le score de solvabilité d'une entreprise ?
À partir de plus de 8000 sources de données dans le monde, nous identifions soigneusement les facteurs qui ont une forte corrélation avec la faillite d'une entreprise
Des petites entreprises locales aux grandes multinationales, les facteurs qui influencent ou indiquent la faillite d'une entreprise varient selon la taille et le secteur d'activité des entreprises. Afin d'accroître la prévisibilité et la stabilité de notre scoring, Creditsafe segmente toutes les entreprises au sein d'une population en fonction des informations disponibles, de leur taille et de leur type d'activité (comme indiqué ci-dessus).
Dans chaque carte de score, la pondération de chaque facteur sur le score variera en fonction de la signification statistique qu'il montre par rapport à une entreprise en faillite dans une période de 12 mois. Nous présentons ci-dessous certains des facteurs qui sont utilisés pour calculer le score dans le cadre de la nouvelle carte de pointage.
Jugements
Audits
Changements de directeurs
Secteur d'activité
Expériences de paiement
Bilans
Structure du groupe
Taille de l'entreprise
Garantir la qualité de nos modèles de scoring
Prévisibilité
Stabilité
Évaluation
La précision de la carte de score est essentielle pour garantir une exposition maximale aux opportunités tout en minimisant le risque de pertes sur les créances. Bien entendu, le fait de ne pas reconnaître une entreprise qui risque de devenir insolvable constitue un risque immédiat. Toutefois, le fait de rejeter à tort un client potentiel signifie une perte d'activité et représente donc un coût en soi.
La distinction entre les "bonnes" et les "mauvaises" entreprises, c'est-à-dire les entreprises présentant une forte probabilité d'insolvabilité, est le point essentiel d'un bon modèle de notation.
Il est important que notre carte de score reste précise d’une manière pérenne, et pas seulement pendant la période de l'analyse initiale. Pour ce faire, nous avons procédé à une validation hors délais (« OoT ») sur plusieurs périodes historiques. Afin d'exclure tout effet saisonnier, la « OoT » a été effectuée en plus des différentes saisons. Cela nous permet de vérifier en toute confiance la stabilité et la précision de la carte de score.
La carte de score est validée sur une base mensuelle afin de pouvoir faire des prévisions fiables en permanence. Les conditions du marché changeront naturellement pendant la durée de vie d'une carte de score : c'est pourquoi nous surveillons continuellement ces changements. Nous pouvons ainsi identifier tout changement dans les facteurs qui indiquent une insolvabilité future et, si nécessaire, ajuster la pondération des variables dans la carte de score en conséquence.
Nos dernières cartes de score renforcent notre capacité à évaluer en permanence la prévisibilité des variables et à adapter leur modèle en fonction des changements économiques.
Prévisibilité
Stabilité
Évaluation
Détails des cartes de score
Téléchargez un guide de carte de score par pays en cliquant sur les icônes ci-dessous
À l'approche du lancement d'une nouvelle carte de score dans un de nos pays, nous partagerons un guide détaillé.
Allemagne
Q3 2019
Suède
Q4 2019
Royaume-Uni
Q4 2019
Pays-Bas
Q2 2020
France
Q1 2021
Belgique
Q2 2022
Foire aux Questions
Les cartes de score de Creditsafe vont-elles changer dans tous les pays ?
Non, nous n'avons pas modifié les cartes de score pour tous les pays.
Nous lancerons de nouvelles cartes de score pour un certain nombre de pays au cours de l'année prochaine. Notre calendrier prévisionnel est le suivant :
Allemagne : Septembre 2019
Suède : Octobre 2019
Royaume-Uni : Décembre 2019
Pays-Bas : Mai 2020
France : Octobre 2020
Belgique : 2021
Dois-je apporter des modifications à mon système lorsque vous effectuez les changements ?
Vous n'aurez pas besoin d'apporter des modifications à votre compte Creditsafe, à votre application ou à votre API lorsque la nouvelle carte de score sera lancée. Tous les changements seront mis en œuvre automatiquement.
Pourquoi Creditsafe change ses cartes de score ?
Il est tout à fait normal que les fournisseurs d’informations mettent à jour et modifient leurs cartes de score de temps à autre. À mesure que de nouvelles informations deviennent disponibles, nous devons saisir l'occasion d'utiliser ces données et d'améliorer encore la prévisibilité.
Nous devons également être vigilants dans le suivi des tendances du marché et nous assurer que nos modèles prédictifs reflètent les évolutions actuelles. Avec les changements constants des climats économiques, sociaux et politiques, certains des indicateurs qui prédisent aujourd'hui l'échec sont susceptibles de changer dans les années à venir.
Creditsafe améliore en permanence ses cartes de pointage pour refléter les facteurs de risque actuels qui sont apparus au sein des économies locales. En évaluant l'ensemble de la population des entreprises, nous avons affiné et confirmé les indicateurs généralement utilisés pour la stabilité commerciale, et ce qui est prédictif d'une entreprise se dirigeant vers des difficultés.
Comment puis-je savoir si la nouvelle carte de score convient à mon entreprise ?
Les cartes de score Creditsafe sont conçues pour évaluer l'ensemble des entreprises du pays en question, en utilisant des données propres à Creditsafe ainsi que des données de tiers.
Notre évaluation de ces données produit un score qui reflète la probabilité de faillite de l'entreprise au cours des 12 prochains mois. En outre, l’avis de limite de crédit est conçue pour offrir un montant maximum de crédit recommandé à accorder à cette entreprise en fonction de nombreux facteurs financiers.
Nos cartes de score sont conçues pour compléter toute entreprise, mais nous offrons également des services d'analyse sur mesure. Bien entendu, toutes les entreprises ont des modèles, des stratégies et des objectifs commerciaux uniques. Afin d'aider les entreprises à mieux comprendre leur paysage et leurs opportunités commerciales, notre équipe d'analystes de premier plan a été chargée d'élaborer un certain nombre de modèles analytiques sur mesure pour les entreprises de nombreux pays.
Pour plus de détails sur nos services sur mesure, veuillez contacter votre responsable de compte dédié.