Compliance

Protégez votre entreprise contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Dans l'environnement réglementaire actuel, nous voyons trop souvent des entreprises subir de lourdes amendes suite à des processus de diligence raisonnable insuffisants.

Service réservé aux entreprises uniquement

Vérifiez et identifiez les PPE, UBO ou personnes frappées de sanctions parmi vos partenaires

Image compliance

La recherche Creditsafe Compliance vous aide à effectuer rapidement et facilement une vérification de la conformité dans vos (nouvelles) relations d'affaires nationales et internationales à partir des bases de données suivantes :

PPE (Personnes Politiquement Exposées)

Pénalités et sanctions

Casiers judiciaires

Réglementation financière

Application de la loi

Décideurs suspendus

Défaillances

Mentions négatives

Registres du Commerce

Image sources certifiées

Nos données proviennent de multiples sources certifiées

Sanctions mondiales

PEPs internationaux (Source C6)

Mentions négatives dans les médias (Source C6)

Organisations Mondiales de Régulation Financière

Services de police internationaux

Autres sources mondiales de mentions négatives dans les médias

Registres du commerce

Sources mondiales de vérification d'identité

Liste des défaillances et des faillites

Base de données des administrateurs sanctionnés

Vous souhaitez surveiller plusieurs entreprises ?

Obtenez les réponses dont vous avez besoin pour prendre vos décisions rapidement

Image import en masse

Import en masse

Notre service d'importation en masse vous permet de télécharger un lot de clients avec rapidité et facilité. Vous pouvez ainsi sélectionner plusieurs personnes ou entreprises et vérifier leur conformité en une seule fois. 

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API

Pourquoi ne pas nous intégrer via notre API de pointe et construire votre propre recherche en vous donnant le contrôle complet et l'accès à nos bases de données ? Cela vous permettra de télécharger des fichiers volumineux et de sélectionner les clients et les partenaires potentiels à chaque fois que vous en aurez besoin

Foire Aux Questions

Qu'est ce qu'une PPE ?

La vérification vous permettra de voir si une entreprise a été sanctionnée ou si une personne politiquement exposée a un lien avec l'entreprise. Il n'existe pas de définition unique d'une PPE. En fait les critères varient d'un pays à l'autre et même d'une entreprise à l'autre. Un PPE ne signifie pas nécessairement quelqu'un qui est impliqué en politique, il peut inclure des membres de la famille immédiate, des associés proches ou même des cadres supérieurs. Il s'agit d'individus clés qu'il est important de vérifier car un PPE présente un risque plus élevé de corruption potentielle en raison de leur position dans la société et de l'influence qu'ils peuvent exercer.

Quelles sont les sanctions ?

Si une entreprise a été sanctionnée, elle a été condamnée par la loi à une pénalité pour avoir omis de se conformer à une ordonnance, une loi ou un règlement du tribunal. Il est illégal de traiter avec une entreprise sanctionnée, il est donc important d'effectuer un contrôle et de se conformer aux lignes directrices en vigueur. Si votre entreprise fait affaire avec une société sanctionnée, même si vous êtes une société anonyme, vous êtes personnellement poursuivi pour cela et vous risquez d'aller en prison.

Etre conforme c'est quoi ?

« Compliance » ou « être conforme » sont des notions qui peuvent avoir de nombreuses acceptions dans différents domaines. Nous les avons rassemblées dans la définition suivante, simple et complète, applicable dans le secteur d’activité dit “B2B” :

Le respect des règles de conduite en vigueur, des lois imposées et de la réglementation actuelle, que les institutions gouvernementales compétentes et réglementaires imposent aux personnes physiques, aux dirigeants, aux entrepreneurs et aux entreprises.

Le non-respect de ces règles de conduite imposées peut mener à de lourdes amendes ou sanctions, des révélations publiques et même des peines d’emprisonnement.

Cette gestion mercatique a pour objectif de protéger les entreprises, les entrepreneurs et les personnes physiques contre la fraude à l’identité, les pratiques de blanchiment, l’escroquerie financière, les activités financières criminelles et terroristes.

Pourquoi dois-je effectuer une surveillance permanente ?

La situation de vos clients peut changer fréquemment, ce qui signifie qu'unvérification tardive peut ne pas refléter le statut actuel d'un client. C'est la raison pour laquelle le suivi permanent est un élément essentiel de votre conformité à la 4ème directive anti-blanchiment (directive (UE) 2015/849 du Parlement européen et du Conseil du 20 mai 2015
)

Il n'existe pas de directive définitive précisant la fréquence à laquelle les PPE et les sanctions devraient être mises à jour. Cependant, notre service de surveillance continue vérifiera quotidiennement le statut des clients que vous surveillez afin de tenir vos dossiers à jour.