Rapports de solvabilité entreprise France

Déjà adopté par plus de 120,000 entreprises

Pourquoi vérifier la solvabilité d'une entreprise ?

Une vérification de solvabilité consiste à évaluer la capacité d'une société à honorer ses engagements financiers.

Accorder un délai de paiement ou signer un contrat sans visibilité financière expose votre entreprise à des risques réels : impayés clients, fournisseurs défaillants, mauvaises décisions commerciales...

Avec les rapports Creditsafe, vous accédez instantanément à une vue complète, fiable et prédictive de la santé financière d’une entreprise.

Vous prenez des décisions plus rapides, plus sûres et basées sur la donnée.

Que contient un rapport de solvabilité Creditsafe ?

Un rapport Creditsafe vous apporte une lecture immédiate, structurée et opérationnelle de la situation d’une entreprise. Toutes les données sont consolidées, analysées et hiérarchisées pour vous permettre de prendre une décision rapide, sans traitement complexe.

Evaluez instantanément la santé financière d'une entreprise grâce aux scores et limites de crédit

Réduisez votre exposition aux impayés tout en gagnant en confiance dans vos décisions.

Le score Creditsafe (de 0 à 100) prédit la probabilité de défaillance au cours des 12 prochains, tandis que le score international (A à E) facilite la comparaison entre entreprises à l'échelle mondiale.

La limite de crédit recommandée vous aide à définir immédiatement le montant d’encours que vous pouvez accorder en toute sécurité.

Notre modèle de cotation comprend les mesures et techniques statistiques les plus avancées pour aider à déterminer la stabilité financière d'une société. Nos scores et limites de crédit sont tellement précis (80% de précision) que les principaux assureurs-crédit de France les prennent en compte.

Informations financières & comportements de paiement réels

Identifiez rapidement les clients fiables et évitez les tensions de trésorerie en comprenant comment une entreprise gère concrètement ses obligations.

Nos rapports intègrent jusqu'à 3 ans de données financières complètes et analysées : bilans et comptes annuels, résultat net, capitaux propres et provisions, ratios, liquidités. Vous disposez ainsi de tous les éléments nécessaires pour analyser la performance, la rentabilité et la structure financière d’une entreprise.

En complément, les comportements de paiement réels viennent enrichir l’analyse. Ces statistiques, issues de notre programme Ledger Insights, vous permettent de comprendre comment les entreprises paient réellement leurs factures fournisseurs, et non simplement ce qu'elles déclarent.

comportements de paiement et données financières

Identifiez les signaux d’alerte légaux et financiers

Protégez votre entreprise en détectant les premiers signes de difficulté de gestion ou de non-conformité.

Nos rapports intègrent des informations juridiques issues de sources officielles actualisées quotidiennement, telles que les procédures collectives, contentieux, privilèges, sanctions commerciales ou publications légales.

Nous mettons également en évidence des signaux de risque avancés (activité irrégulière, changements organisationnels anormaux, allongement des délais de règlement), via le dispositif d'alertes Creditsafe Exceptions.

Autant d'indicateurs précoces qui vous permettent d'anticiper les difficultés potentielles et d'ajuster votre exposition avant qu'une menace ne se concrétise.

Comprenez rapidement qui contrôle réellement l'entreprise

Sachez précisément avec qui vous faites affaire.

Les rapports Creditsafe ne se limitent pas aux éléments financiers : ils intègrent également une vision détaillée de la gouvernance de l'entreprise. Identifiez les dirigeants, les actionnaires, ainsi que les bénéficiaires effectifs (UBO) et accédez à leurs mandats actuels et passés, ainsi qu'aux liens qu'ils entretiennent avec d'autres entreprises. Obtenez une vision claire de la structure de groupe, des liens capitalistiques et des influences clés.

Les informations sur les dirigeants et les liens capitalistiques vous permettent de mieux comprendre la gouvernance et d’évaluer la fiabilité globale de l’entreprise au-delà de ses seuls indicateurs financiers.

Voir un exemple de rapport

Pour chaque fonction clé

Des bénéfices concrets pour vos équipes

Direction financière / Credit Management

Réduisez les impayés
Fixez des limites de crédit fiables
Priorisez vos relances

Direction Achats

Sécurisez vos fournisseurs
Evitez les ruptures de la chaîne d'approvisionnement

Direction commerciale

Accélérez vos prises de décision
Débloquez plus rapidement des opportunités

Conformité / Risque

Centralisez des données fiables et traçables
Renforcez vos analyses de risque

Pourquoi choisir les rapports Creditsafe ?

Données fiables et complètes

Issues de +200 sources officielles (INSEE, INPI, BODACC...) et de notre réseau de partenaires de confiance (nationaux et internationaux)

Scores hautement prédictifs

Nos scores mis à jour quotidiennement sont utilisés par les assureurs-crédit car ils permettent de prédire 80% des défaillances au cours des 12 prochains mois.

Couverture internationale

Notre base contient 430 millions de rapports d'entreprises dans plus de 200 pays. En savoir plus sur nos rapports internationaux.

Informations de paiement exclusives

Comportements de paiement réels issus de l'analyse de plus de 372 millions de factures via notre programme Ledger Insights

Accompagnement dédié

Un support réactif et un accompagnement par des experts du risque crédit. Pour plus d'informations, appelez-nous au 03 74 09 66 59.

Plus de 120,000 entreprises nous font confiance

C’est un énorme gain de temps et d’argent qui est capital pour notre société. Quand on voit qu’un nouveau client a un score et une limite de crédit faible, nous optons pour le paiement comptant. L’outil Creditsafe est un très bon moyen d’anticipation pour ne pas avoir à relancer les clients et se retrouver avec des pertes financières.

Christophe Delaporte
Ateliers de la Providence

Tester gratuitement

Allez plus loin

Ne vous contentez pas de vérifier : surveillez

Grâce au service de surveillance de Creditsafe, recevez des alertes en temps réel sur les entreprises qui comptent pour vous (changement de score, procédure collective, nouveau dirigeant...).

En savoir plus sur la surveillance

Gagnez en efficacité en automatisant vos décisions

Les modèles de décision Check & Decide® transforment les vérifications manuelles en décisions instantanées. Accélérez vos approbations et uniformisez les évaluations grâce à l'automatisation.

En savoir plus sur l'automatisation

Vérifiez gratuitement la solvabilité d'une entreprise

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Foire Aux Questions

Comment vérifier la solvabilité d’une entreprise ?

Vous pouvez vérifier la solvabilité d'une entreprise en consultant un rapport de solvabilité qui analyse ses finances, ses paiements et ses événements légaux.

Vous pouvez trouver des rapports de solvabilité fiables et complets auprès de Creditsafe, expert de l'information financière et du renseignement d'entreprise à l’échelle mondiale. Nous fournissons toutes les données dont vous avez besoin dans un seul rapport pour prendre une décision éclairée.

Les informations des rapports Creditsafe sont accessibles via la plateforme SaaS Accelerator, en intégration via l'API ou les connecteurs partenaires, ou encore via des extractions de fichiers sur mesure.

Comment interpréter un score Creditsafe ?

Le score Creditsafe fournit une note de 1 à 100 et met l'accent sur la solvabilité par le biais d'un code couleur façon "feu tricolore" :

Score élevé = faible risque = vert
Score moyen = risque modéré = orange
Score faible = risque important = rouge

Creditsafe est-il approuvé par les assureurs-crédit ?

Les avis de limites de crédit figurant dans nos rapports sont pris en compte par les principaux assureurs-crédit. En tant que source approuvée, cela signifie que les souscripteurs d'assurance-crédit peuvent utiliser nos avis de limites de crédit et les intégrer à leur limite discrétionnaire ou à un niveau conseillé par leur assureur.

Comment est calculée une note de solvabilité ?

Votre note est calculée à l’aide d’algorithmes statistiques élaborés par nos data scientists et des technologies les plus sophistiquées. Plus de 150 critères sont pris en compte, ainsi que des facteurs économiques ou spécifiques à votre secteur d'activité.

Qu'est-ce qu'une note de solvabilité ?

Une note de solvabilité est une note qui mesure la probabilité de défaillance d'une entreprise. Le score Creditsafe calcule la probabilité qu'une entreprise devienne insolvable au cours des 12 prochains mois.

Quelle est la note de solvabilité de mon entreprise ?

Si vous souhaitez connaître le score Creditsafe de votre entreprise et comprendre comment votre société est évaluée par ses partenaires, remplissez ce formulaire et nous vous recontacterons.

À quelle fréquence mettez-vous à jour vos informations ?

Afin de vous garantir l'information la plus pertinente, nos rapports d'information sont mis à jour quotidiennement.

D'où proviennent vos données ?

Nos données sont collectées à partir de plus de 200 sources officielles et privées, telles que l'INSEE, l'INPI, l'OCTDE, les JAL et BODACC, Infogreffe et d'autres partenaires confidentiels. Notre réseau, composé de nos 26 bureaux internationaux et de nos partenaires nationaux de confiance, nous permet de recueillir des informations à jour et qualitatives.

Vérification de solvabilité d’entreprise : évaluez vos partenaires