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Cómo pueden los reportes de crédito empresarial de Creditsafe ayudar a tu empresa?
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Mejora tu flujo de efectivo
Mantener un flujo de efectivo saludable es fundamental para cualquier empresa. Los reportes de Creditsafe incluyen indicadores de pago y métricas DBT (Days Beyond Terms) para ayudarte a comprender cuándo es probable que recibas el pago.
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Reduce la deuda incobrable
Cada reporte incluye una calificación crediticia y un límite de crédito, lo que te permite asegurarte de trabajar solo con empresas solventes que puedan cumplir sus compromisos.
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Verifica tus clientes y proveedores
Con el aumento del fraude empresarial, verificar las empresas con las que haces negocios es más crítico que nunca. Cada reporte te permite confirmar que una empresa es legítima, validar su registro, dirección y estatus legal al instante.
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Recolección de referencias comerciales
El comportamiento pasado es el mejor indicador del futuro. Contar con un historial de pagos preciso es clave para decidir si extender el crédito. Con múltiples líneas de crédito y experiencias incluidas en todos los reportes, no es necesario esperar referencias de bancos o proveedores.
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Debida diligencia del cliente
Con la verificación de cumplimiento incluida en todos los reportes empresariales, puedes identificar fácilmente cualquier señal de alerta adicional antes de hacer negocios con una empresa.
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Identificación de la propiedad empresarial
Tener una visión más profunda de quién posee una empresa es clave para entender el riesgo crediticio que presenta. Todos los reportes de crédito empresarial incluyen la estructura corporativa y los UBO (Ultimate Beneficial Owners) como estándar.
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Qué incluye un Reporte de Crédito Empresarial de Creditsafe?
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Calificaciones y límites de crédito
Todos los reportes incluyen una calificación crediticia y un límite de crédito sugerido, respaldados por las principales compañías de seguros.
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Estructura corporativa y vínculos
Organigrama que identifica la oficina central, empresas matrices, subsidiarias y sucursales a nivel global.
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Tendencias de pago y DBT
Análisis de pagos comerciales que muestra cuántos días tarda una empresa en pagar paga una empresa y cómo se compara con su industria.
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Registros legales negativos
Verifica el número y valor de gravámenes fiscales y sentencias presentadas en los últimos 6 años y 9 meses, así como quiebras declaradas en los últimos 9 años y 9 meses.
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Datos financieros de pequeñas empresas
Acceso a información financiera que normalmente no está disponible, como tarjetas de crédito comerciales, préstamos a plazo y líneas de crédito abiertas.
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Preguntas Frecuentes
Con Creditsafe puedes consultar tu reporte de crédito empresarial de forma gratuita. Simplemente solicita el reporte sin costo y también podrás revisar las empresas con las que haces negocios.
Sí. Una LLC (Empresa de Responsabilidad Limitada) es una entidad legal independiente del propietario. Por tanto, tiene su propio reporte de crédito, calificación y límite, determinados por factores como historial de pagos, tiempo en el mercado, uso de crédito y flujo de efectivo. Si una LLC se declara en quiebra, esto no afecta el crédito personal del dueño, salvo que haya firmado una garantía personal, en cuyo caso sí sería responsable.
Para mejorar su calificación crediticia, una LLC debería:
Pagar sus obligaciones de crédito completas y a tiempo
Asegurar que los proveedores reporten su comportamiento de pago a burós de crédito como Creditsafe
No sobreextender su crédito
Contactar a los proveedores si se anticipan retrasos en los pagos para negociar nuevos términos
Qué contiene un reporte de crédito empresarial?
Un reporte de crédito empresarial ofrece una radiografía de la estabilidad financiera de una empresa. Con un reporte de crédito empresarial de Creditsafe, encontrarás la siguiente información:
Calificaciones y Límites de Crédito – una calificación que representa la solvencia económica de la empresa, junto con un límite de crédito sugerido basado en su perfil financiero.
Detalles de la Empresa – información como la dirección registrada, número de registro estatal (SOS), códigos de actividad, número telefónico, sitio web, entre otros datos relevantes.
Historial de Pagos – información detallada sobre la manera en que la empresa cumple con sus compromisos crediticios, incluyendo puntualidad y comportamiento de pago.
Registros Legales Adversos – quiebras, demandas, gravámenes y otros registros legales negativos que se reflejan en el reporte de crédito empresarial.
Posibles Incumplimientos de Cumplimiento Normativo – Creditsafe también ofrece alertas de cumplimiento que te permiten evaluar, en un solo reporte, riesgos financieros, reputacionales y regulatorios.
En Estados Unidos no se requiere permiso, ya que los datos contenidos en estos reportes son públicos y compartidos. Los datos públicos provienen de fuentes oficiales (como Secretarías de Estado) y los compartidos de proveedores que aportan sus registros de pagos para aumentar la transparencia financiera.
La calificación crediticia empresarial de Creditsafe se utiliza para predecir la probabilidad de que una empresa presente un desempeño de pagos gravemente moroso (definido como más de 90 días de retraso) o que la empresa se declare en quiebra dentro de los próximos 12 meses. El puntaje se expresa en una escala de 1 a 100, donde: 1–20 representa riesgo muy alto, 21–29 riesgo alto, 30–50 riesgo moderado, 51–70 riesgo bajo, y 71–100 riesgo muy bajo. Una buena calificación crediticia empresarial debe reflejar un nivel de riesgo bajo o menor. Para comparaciones internacionales, Creditsafe también ofrece una escala internacional de la A a la E, que permite realizar comparaciones transfronterizas: A = Riesgo muy bajo, E = Riesgo muy alto.
Para mejorar sus calificaciones, las empresas pueden:
Pagar sus obligaciones a tiempo
Asegurar que los proveedores reporten a burós de crédito como Creditsafe
No sobreextender su crédito
Contactar a los proveedores si se anticipan retrasos en los pagos para negociar nuevos términos
A través de la base de datos de Creditsafe, puedes acceder en línea a más de 430 millones de reportes de crédito empresarial, lo que te permite evaluar a tus clientes internacionales de manera rápida y sencilla. Con Creditsafe, el 99.9 % de los reportes solicitados se entregan al instante en línea, garantizando que obtengas la información que necesitas exactamente cuando la necesitas. Cada reporte internacional incluye la información esencial que te permite tomar decisiones de crédito informadas sobre tus clientes, sin importar en qué parte del mundo se encuentren. En caso de que no exista un reporte disponible para la empresa seleccionada, Creditsafe asignará a un investigador especializado para realizar una verificación manual y entregarte un nuevo reporte de investigación en un plazo máximo de 10 días hábiles.