Een credit check is een analyse van de kredietwaardigheid van een bedrijf. U controleert vóór u zakendoet:
- de risicoscore
- de solvabiliteit
- het betaalgedrag
- de financiële stabiliteit
Wat is een credit check?
Een professionele credit check helpt u inschatten:
- Hoe groot de kans is dat een bedrijf failliet gaat
- Of facturen tijdig betaald worden
- Wat de financiële draagkracht is
- Of er juridische risico’s bestaan
- En veel meer
Door vooraf een credit check van een bedrijf uit te voeren, kunt u kredietrisico’s correct inschatten, uw cashflow beschermen en wanbetaling voorkomen.
Hoe werkt een credit check bij bedrijven?
Wanneer u een credit check uitvoert, wordt automatisch een volledig bedrijfsrapport samengesteld op basis van:
-
Officiële bronnen zoals NBB, Kruispuntbank (KBO) en Staatsblad
-
Gepubliceerde jaarrekeningen (tot 5 jaar historiek)
-
Betalingsinformatie uit miljoenen b2b facturen
-
Geavanceerde statistische voorspellingsmodellen
Onze scoremodellen voorspellen tot 81% van de faillissementen 12 maanden vooraf in België.
Zo kunt u de financiële stabiliteit checken vóór u krediet verleent of een samenwerking start.
Wat bevat een professioneel credit check rapport?
Een credit check rapport bevat alle essentiële informatie om een onderbouwde kredietbeslissing te nemen.
Risico score en kredietlimiet
- Kans op insolventie
- Verkeerslichtsysteem (rood – oranje – groen)
- Aanbevolen kredietlimiet
Financiële gegevens
- Balans en resultatenrekening
- Cashflow en liquiditeit
- Ratio-analyse
- 5 jaar financiële historiek
Bestuurdersinformatie
- Actieve en historische mandaten
- Aandeelhoudersstructuur
- Verbonden ondernemingen
Juridische informatie
- Faillissementen
- Gerechtelijke reorganisaties
- RSZ-dagvaardingen
- Officiële publicaties
Met deze gegevens kunt u de financiële gezondheid van een bedrijf objectief beoordelen.
Wat is credit management?
Credit management is het volledige proces waarbij u het kredietrisico van klanten beheert. Het omvat:
- Screening van nieuwe klanten via een credit check
- Bepalen van kredietlimieten
- Monitoring van betaalgedrag
- Opvolging van openstaande facturen
- Risicobeheer binnen uw klantenportefeuille
Een credit check is de eerste stap binnen een doordacht credit management beleid.
Combineer uw credit checks met bedrijfsmonitoring van klanten en leveranciers voor continue opvolging van risico’s.
Wanneer moet u een credit check uitvoeren?
Voer een credit check bedrijf uit:
- Voor u een nieuwe klant accepteert
- Voor u met een nieuwe leverancier gaat samenwerken
- Voor grote orders of projecten
- Wanneer betalingstermijnen verlengd worden
- Bij signalen van laattijdige betaling
- Periodiek bij bestaande klanten
- Regelmatig bij leveranciers wanneer uw bedrijf afhankelijk is van uw toeleveringsketen
Veel bedrijven volgen scores en indicatoren permanent op.
Voert u zaken uit in het buitenland? Ontdek hoe een internationale credit check u helpt risico’s wereldwijd te beperken.
Waarom is een credit check belangrijk?
Zonder credit check neemt u onnodige risico’s:
- Wanbetaling
- Insolventie van klanten
- Cashflowproblemen
- Hogere provisies
- Onvoorziene juridische complicaties
Bedrijven die systematisch de kredietscore checken, beperken hun debiteurenrisico aanzienlijk.
Een credit check bedrijven uitvoeren is geen luxe, maar een essentieel onderdeel van professioneel credit management.
Veelgestelde vragen over credit checks
Wat is het verschil tussen een credit check en een kredietcheck?
Er is geen inhoudelijk verschil. Beide termen verwijzen naar het controleren van de kredietwaardigheid van een bedrijf.
Is een credit check wettelijk toegestaan?
Ja, zolang deze wordt uitgevoerd voor zakelijke doeleinden en gebaseerd is op legitieme bedrijfsinformatie.
Wat kost een credit check voor bedrijven?
De kostprijs hangt af van het aantal rapporten, internationale dekking en eventuele monitoringopties. Bekijk onze verschillende formules en vraag meteen een offerte aan.
Kan ik meerdere bedrijven tegelijk controleren?
Ja, via portfolio-analyse en bulkoplossingen.