Opgelicht worden wil elk bedrijf voorkomen! Maar hoe?

“Hoi pap, dit is mijn nieuwe nummer, de oude mag je weggooien! Kun je me trouwens even helpen met een factuur...?” Er is een behoorlijke kans dat u weleens zo’n berichtje hebt ontvangen. En zo niet, dan herkent u (hopelijk) alsnog wel wat het is: WhatsApp-fraude! Nu zult u waarschijnlijk zo’n doorzichtige poging tot fraude wel herkennen, maar herkent u ook een malafide bedrijf dat zeer geraffineerd te werk gaat en het op uw organisatie heeft gemunt...?

Het aantal fraudegevallen en pogingen tot fraude in ons land neemt al jaren achtereen significant toe. Uit cijfers van 2022 blijkt zelfs dat inmiddels meer dan de helft van de Nederlandse bedrijven in twee jaar tijd te maken hebben gehad met één of meerdere vormen van oplichting of fraude. De kans dat er, ook bij uw organisatie, dus in twee jaar tijd een serieuze fraudepoging van buitenaf wordt ondernomen, is groter dan de kans dat dat niet gebeurt.

Hoewel veruit de meeste bedrijven en organisaties natuurlijk prima te vertrouwen zijn, wordt het voor organisaties niettemin dus steeds belangrijker om fraudepreventie en -detectie serieus te nemen. Wat voor veel bedrijven daarbij lastig is, is dat fraude in allerlei vormen kan voorkomen: waardevolle goederen die ontvreemd worden, valse claims bij een verzekeraar, klanten die facturen of kredieten onbetaald laten en met de noorderzon verdwijnen en leveranciers die niet leveren. Maar ook meer gewiekste vormen van fraude komen voor, zoals ceo-fraude of bedrijfsspionage. Hoe zorg je er nu in één klap voor dat je al die uiteenlopende vormen van fraude buiten de deur houdt, zonder overal ingewikkelde processen op basis van wantrouwen voor te moeten inrichten?

Chapter 1

De Fraude Preventie Score stelt bedrijven in staat om 76 procent van de pogingen tot fraude te detecteren

Om bedrijven hiermee te helpen, hebben we bij GraydonCreditsafe de Fraude Preventie Score ontwikkeld en onze nieuwe Fraud prevent & detect oplossing gelanceerd. De Fraude Preventie Score, de belangrijkste pijler binnen die oplossing, is een risico-indicator die op een schaal van 0 tot 10 aangeeft hoe waarschijnlijk het is dat een beoogde klant, leverancier of zakelijke relatie er frauduleus gedrag op nahoudt. De toepassing is vervolgens heel eenvoudig: bedrijven met een hoge score houdt u buiten de deur, terwijl u bedrijven met een lage score met open armen ontvangt. Aansluitend kunt u dieper onderzoek starten op eventuele fraudeparameters die afgaan om zelf een beoordeling te maken.

Uit onze backtests blijkt dat bedrijven die de Fraude Preventie Score gebruiken inmiddels in staat zijn om 76 procent van de pogingen tot fraude voortijdig te detecteren. Dat klinkt wellicht als weinig, want we zien liever scores die richting de 100 procent kruipen, maar de realiteit is dat een bedrijf met behulp van één hele simpele toepassing direct driekwart van het risico op fraude onschadelijk maakt. Omgerekend in euro’s is dat voor de meeste bedrijven de beste investering die ze op dit moment kunnen doen.

Chapter 1

De wet van de grote aantallen geeft onze Fraude Preventie Score een goede voorspellende kracht

Zo eenvoudig de Fraude Preventie Score is in zijn toepassing, zo complex is de totstandkoming ervan. Want hoe ontstaat zo’n score? Om de Fraude Preventie Score van bedrijven te bepalen, monitoren en analyseren we doorlopend de gedragingen van 365 miljoen bedrijven over de hele wereld. Die gedragingen zetten we af tegen gerapporteerde gevallen van fraude, in welke vorm dan ook. Het gevolg is een enorme bak data die iets heel waardevols laat zien: kenmerkende gedragingen en eigenschappen van bedrijven op het moment dat ze frauduleuze handelingen plegen of van plan zijn te plegen. Vaak gaat het daarbij om combinaties van specifieke gedragingen en kenmerken.

Een voorbeeld: er zijn bedrijven die vaak verhuizen en zich daarbij vestigen op bekende fraudegevoelige locaties. Er zijn ook bedrijven die weleens sterk uiteenlopende jaarcijfers deponeren. Afzonderlijk van elkaar betekenen die twee vaak niet zoveel, maar uit onze data blijkt dat als deze meerdere van dit soort eigenschappen samenkomen binnen één bedrijf, er een grote kans is dat het om een bedrijf gaat dat fraude pleegt. Onze Fraude Preventie Score bij dat bedrijf zal dan hoog uitslaan.

Nu is dat een zeer eenvoudig voorbeeld, maar u kunt zich voorstellen dat de realiteit vaak weerbarstiger is. Doordat we data van zo enorm veel bedrijven gebruiken en analyseren, zijn we echter met de Fraude Preventie Score uitstekend in staat om potentiële fraudegevallen op te sporen voordat ze u schade berokkenen. De wet van de grote aantallen geeft de Fraude Preventie Score een grote voorspellende kracht. De data die daarvoor nodig is, heeft u zelf niet zomaar liggen.

Chapter 1

De Fraude Preventie Score geeft u objectieve, cijfermatige houvast in plaats van een onderbuikgevoel

Wat bedrijven concreet met onze oplossing doen? Dat bepalen ze helemaal zelf. Sommige van onze gebruikers accepteren alle leveranciers en klanten tot en met Fraudescore 6,5, maar er zijn ook bedrijven die alles boven de 4,5 al buiten de deur houden. U kunt zelf ook bepalen om een doorverwijzing en een diepte-onderzoek uit te voeren naar de fraudeparameters die afgaan. U kunt dan de locatie nader bekijken in onze applicatie, de financiële cijfers grondiger bekijken of de bestuurders en zijn netwerk onderzoeken, om daarna zelf een weloverwogen besluit te nemen met alle extra inzichten.

U bepaalt dus helemaal zelf hoeveel risico u bereid bent te nemen en welke klanten of leveranciers u wel of niet accepteert. Met de Fraud prevent & detect oplossing heeft u een objectief, cijfermatig hulpmiddel in handen dat houvast biedt. U hebt iets concreets om op terug te vallen in plaats van louter uw onderbuikgevoel.

Whitepapers

De laatste best practices in credit, risk en data management.

B2B e-commerce gamechanger

Mis geen omzet meer in het weekend en in de avonduren.

Download whitepaper

Is uw bedrijf financieel gezond?

5 kengetallen die impact hebben op uw kredietwaardigheid.

Download whitepaper

Gerelateerde blogartikelen

De laatste trends in credit, risk en data management.

Van ceo-fraude tot malafide orders: opgelicht worden wil elk bedrijf voorkomen! Maar hoe?

De Fraude Preventie Score stelt bedrijven in staat om 76 procent van de pogingen tot fraude te detecteren

De wet van de grote aantallen geeft onze Fraude Preventie Score een goede voorspellende kracht

De Fraude Preventie Score geeft u objectieve, cijfermatige houvast in plaats van een onderbuikgevoel