Kredietchecks op bestaande klanten | Creditsafe
Risk

Kredietcheck op bestaande klanten leidt tot minder risico en meer rendement

7 Min

Het monitoren van uw huidige debiteurenportfolio is een must tegenwoordig. Wanneer een klant financieel gezond is bij start van de samenwerking, kan dit een jaar later totaal anders zijn. Dit geldt natuurlijk ook voor de mogelijkheid dat uw klant hard groeit en er verkoopkansen ontstaan! 

In deze blog leest u hoe een kredietcheck uw risico op wanbetaling kan verkleinen en uw omzet kan verhogen.

Chapter 1

Klantacceptatie versus klantmonitoring

De meeste bedrijven checken nieuwe klanten in hun acceptatiebeleid. Hiervoor zijn meerdere redenen:

  • Kredietcheck: om inzicht te krijgen in uw potentiele zakenrelatie. Zo kunt u zakelijk verstandige beslissingen nemen en afschrijvingen en faillissement voorkomen.
  • Risk management: risicomanagement zorgt ervoor dat een organisatie beter in staat is om een betrouwbare bedrijfsvoering te realiseren.
  • Compliance check: om inzicht te krijgen in de integriteitsrisico’s van een klant.
  • Know your customer-checkweten met wie u zaken gaat doen.

Klantacceptatiebeleid is bedoeld om inzicht te krijgen in de risico’s die u loopt wanneer u zaken gaat doen met een nieuwe zakenpartner. Klantmonitoring houdt in dat u doorlopend het risico en de kansen van en bij uw klanten in de gaten houdt.

70% van alle afschrijvingen komt bij bestaande klanten vandaan. Monitoring van uw debiteurenportfolio is daarom essentieel.

Chapter 1

5 redenen om bestaande klanten en leveranciers te monitoren

1. De financiële situatie verslechtert

Een logische reden. Als de financiële situatie van uw klant verslechtert wilt u hierop actie kunnen ondernemen. Wanneer u een signaal krijgt dat de kredietwaardigheid verlaagt, kunt u bijvoorbeeld de betaalcondities aanpassen.

2. Het moederbedrijf staat er slecht voor

Het kan zijn dat uw relatie financieel haar zaakjes op orde heeft. Maar wanneer het moederbedrijf van uw klant in de problemen komt, kan dit ook impact hebben op de financiële situatie van de onderneming zelf. Daarom wilt u ook gelieerde bedrijven monitoren.

3. De leveranciers hebben moeilijkheden

Niet alleen klanten kunnen in zwaar weer komen, ook uw leveranciers kunnen moeilijkheden krijgen. Voor de levering van uw producten bent u afhankelijk van de producten en diensten die u ontvangt. Wanneer blijkt dat een leverancier kans loopt op faillissement is de kans aanwezig dat dit effect gaat hebben op de kwaliteit van uw producten of diensten.

4. Toename van de winstgevendheid van uw bedrijf

Uit onderzoek blijkt dat de winstgevendheid van een bedrijf toeneemt wanneer een bedrijf 5% meer bestaande klanten kan behouden. Door helder inzicht in uw bestaande portefeuille, bent u flexibeler bij wijzigingen, en kunt u hier direct op inspelen wanneer nodig. Zo vergroot u de kans op klantbehoud.

5. Identificeren van nieuwe verkoopkansen

Wanneer blijkt uit een kredietcheck dat de kredietlimiet is verhoogd, dan kunt u er vanuit gaan dat een bedrijf aan het groeien is. Dit kan een kans voor u betekenen om een upsell te doen bij deze klant.

Meer informatie over Monitoring

Met de Internationale Monitoringstool van Creditsafe kunt u uw zakenrelaties 24/7 monitoren op criteria die voor u belangrijk zijn.

Chapter 1

Bestaande klanten monitoren in uw eigen systeem

Wanneer u het gehele debiteurenportfolio in de gaten wilt houden kunt u daar een dagtaak aan hebben. Het is dan ook slim om dit automatisch te doen. U kunt met het gebruik van een API dit proces eenvoudig automatiseren. Dat biedt de volgende mogelijkheden:

  • Up-to-date (krediet)informatie. Altijd op de hoogte van veranderingen bij uw relatie. Zo kunt u instellen dat het systeem u een signaal stuurt wanneer de situatie verslechtert. Bovendien heeft u dan direct de meest actuele en foutloze data van uw klanten en leveranciers in uw debiteurensysteem. 
  • Risicocategorieën vaststellen. U kunt uw klanten indelen in risicocategorieën. Zo kunt u automatisch betaalcondities aanpassen naargelang het risicoprofiel van uw klant. 
  • Een betere klantervaring & groeikansen benutten. U heeft bij monitoring inzicht in uw ‘beste klanten’. Die kunt u de (extra) aandacht geven die ze verdienen. Wanneer u ziet dat de kredietlimiet stijgt kunt u contact opnemen met uw relatie om te kijken of er een uitbreiding van de samenwerking mogelijk is.
  • Accurate analyses. Geeft u een helder overzicht van uw klantportfolio - waar liggen de risico’s en waar liggen de kansen?
  • Voldoen aan de wet- en regelgeving. Als bedrijf is het van belang dat u compliant bent. Met de steeds strengere wet- en regelgeving staat risicomanagement hoog op de agenda bij ondernemers. Lees onze blog stappenplan voor riskmanagement voor bedrijven als u een riskmanagementbeleid wilt opstellen voor uw bedrijf.

Whitepapers

De laatste best practices in credit, risk en data management.

Dossier cliëntenonderzoek

Voorkom hoge boetes: Voldoe in 10 stappen snel en efficiënt aan de Wwft.

Trends in risicomanagement

Breng kennis samen in een 'Closed Industry User Group'.