UBO-register al halfjaar ontoegankelijk

Sinds eind 2022 is het UBO-register van de KvK op last van de Europese rechter niet meer openbaar toegankelijk. Dat terwijl het voor organisaties belangrijk is om te weten met wie ze precies zakendoen. Ongewild onderdeel uitmaken van witwaspraktijken, terrorismefinanciering of – zeer actueel – het spekken van de Russische oorlogskas, dat wil uiteraard niemand. Maar hoe komt u daar nu achter als de UBO’s van organisaties niet meer inzichtelijk zijn?

Het begrip UBO is relatief nieuw in het bedrijfsleven. Het staat voor ‘Ultimate Benificial Owner’. De UBO van een organisatie is de persoon (of groep personen) die zeggenschap heeft over die organisatie. Sinds 2020 zijn de meeste bedrijven, stichtingen en andere organisaties binnen de EU verplicht om UBO’s te registreren. Dat moet zodra een individu een minimaal belang van 25 procent heeft binnen de organisatie.

Elke lidstaat is verplicht een UBO-register te onderhouden. Nederland doet dat via de Kamer van Koophandel. Dat doet het nog steeds, maar er is één probleem: de gegevens zijn sinds november 2022 wegens privacy-redenen niet meer inzichtelijk voor het publiek en dus ook niet voor ondernemers. Alleen opsporingsdiensten en instanties als de Belastingdienst mogen de gegevens inzien, zo heeft het Europees Hof bepaald. Dat terwijl UBO-gegevens nu juist zo waardevol zijn voor ondernemingen om in kaart te brengen met wie ze eigenlijk zakendoen. Het zou niet de eerste keer zijn dat een bedrijf – ongewild en compleet onbewust – onderdeel blijkt uit te maken van een crimineel financieel netwerk.

Chapter 1

Geldstromen en personen met zeggenschap lang niet altijd helder

Dat het als organisatie belangrijk is om te weten met wie u precies in zee gaat en hoe geldstromen lopen, is eenvoudig te illustreren aan de hand van een voorbeeld. Enkele weken geleden kwam British American Tobacco (BAT) in het nieuws: het moet ruim 600 miljoen dollar boete betalen vanwege illegale handel met Noord-Korea. Daarmee heeft het internationale sancties overtreden. BAT wist goed wat het deed, want het had een ingewikkeld netwerk opgetuigd van allerlei bedrijfjes om de geld- en goederenstromen van en naar Noord-Korea te verhullen. Wie er precies aan de touwtjes trok, wie er geld verdiende en welke producten er waar werden geleverd, was voor buitenstaanders daardoor absoluut niet helder.

Stel nu dat u leverancier zou zijn van dit bedrijf en er in allerlei openbare bronnen – wellicht zelfs prominent op uw website – is te lezen dat u intensief zakendoet met British American Tobacco. Dat kan enorme imagoschade opleveren, want nu wordt uw bedrijf ineens indirect in verband gebracht met illegale handel en een dictatoriaal regime. Nu is dit een extreem voorbeeld, maar op kleinere schaal spelen dit soort zaken continu en in alle geledingen van het bedrijfsleven, ook binnen het Nederlandse mkb.

Chapter 1

Het ontdekken van een affaire als de mondkapjesdeal door journalisten zou momenteel onmogelijk zijn

Het achterliggende doel van de UBO-registers in Europa is uiteraard het bestrijden van zaken als terrorismefinanciering en witwassen. In de praktijk blijkt dat na enkele jaren nog niet heel veel toegevoegde waarde te hebben: we zijn welgeteld nul boetes verder. Nu ook bedrijven en andere organisaties geen toegang meer hebben tot het register, neemt de effectiviteit van zo’n register nog verder af. Bedenk dat bijvoorbeeld de malafide mondkapjesdeal door journalisten is ontdekt op basis van het UBO-register. Zoiets zou momenteel dus onmogelijk zijn.

Mede daarom werkt het Europees Parlement momenteel aan een verscherping van de UBO-regels, waaronder een verlaging van de ondergrens van 25 procent belang in een organisatie en hernieuwde toegang tot de registers voor partijen met een ‘legitiem’ belang. Daaronder zouden onder meer journalisten, overheden en maatschappelijke organisaties vallen – maar geen ondernemers. Daarmee is de route via het UBO-register voor organisaties en bedrijven ook op de middellange termijn geen optie meer om erachter te komen met wie zij precies zakendoen.

Chapter 1

Controle op UBO’s is voor alle organisaties van fundamenteel belang

Hoe gaat uw organisatie er dan wél achter komen wie er precies aan de knoppen zit bij die nieuwe klant, leverancier of zakelijke relatie? Hoe gaat u zichzelf ervan verzekeren dat u niet ongewild onderdeel wordt van witwaspraktijken? Of dat uw bestede geld niet heimelijk naar de Russische oorlogskas vloeit? Zeer belangrijke vragen, waar ondernemers en organisaties wellicht niet dagelijks bij stilstaan, maar die verwoestende imagoschade en andere gevolgen kunnen opleveren als het kwartje een keer de verkeerde kant op valt. Controleren met wie u zakendoet is dus van fundamenteel belang.

Sterker nog: voor bedrijven die onder de Wwft (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme) vallen, is zo’n controle zelfs bij wet verplicht. Dergelijke organisaties zijn onderworpen aan een inspanningsverplichting: ze moeten zich behoorlijk inspannen om te achterhalen met wie zij precies in zee gaan. Niet eenmalig als er voor het eerst een overeenkomst wordt aangegaan met een nieuwe partner, maar continu. UBO’s kunnen immers veranderen.

Chapter 1

Oplossingen beschikbaar om te weten met wie u zakendoet

Om die reden bieden we bij GraydonCreditsafe al langere tijd oplossingen aan om, zonder afhankelijk te zijn van het UBO-register van de KvK, inzichten te verwerven over de partijen waarmee u zakendoet. Zo monitoren wij doorlopend de bestuurders van meer dan 360 miljoen bedrijven wereldwijd en vergelijken wij die lijsten met bijvoorbeeld internationale sanctielijsten en berichtgeving in internationale media. Dat levert enorme hoeveelheden data op die we beschikbaar stellen aan onze klanten.

Met behulp van deze data kunt u eenvoudig compliant worden en blijven aan de Wwft. U hebt de controle over met welke partijen u wel en geen zaken wilt doen. U weet welke personen er zitting hebben en nemen in de besturen van de organisaties waarmee u verbonden bent. Bovendien bent u direct op de hoogte als er ontwikkelingen zijn die uw imago mogelijk schaden. Zo kunt u tijdig ingrijpen en maatregelen treffen op het moment dat een klant of leverancier zich onverhoopt inlaat met dubieuze praktijken, of met bestuurders die niet helemaal zuiver op de graat zijn.

Whitepapers

De laatste best practices in credit, risk en data management.

B2B e-commerce gamechanger

Mis geen omzet meer in het weekend en in de avonduren.

Download whitepaper

Is uw bedrijf financieel gezond?

5 kengetallen die impact hebben op uw kredietwaardigheid.

Download whitepaper

Gerelateerde blogartikelen

De laatste trends in credit, risk en data management.