PEP og hvitvaskingsloven er avgjørende verktøy for å forebygge økonomisk kriminalitet og bevare økonomisk integritet. Hvitvaskingsloven har som mål å stoppe hvitvasking og finansiering av terrorisme, mens PEP definerer personer med fremtredende politiske stillinger.
Chapter 1
Hva er en PEP?
En Politisk Eksponert Person (PEP) er en person som innehar eller har innehatt en høy politisk stilling eller viktig offentlig verv. Det kan være noen som er president, statsminister, dommer, høy militær offiser eller høytstående tjenestemann i en regjering. Det kan også være personer som har tett eller familiær relasjon til personer som er PEP, f.eks ektefelle til en statsminister.
Status som PEP gjelder minst et år etter fratredelse. Det er interessant å innhente opplysninger om fratredelsesdato.
Chapter 1
Hvorfor er PEP relevant?
PEP-er er relevante i finansverdenen fordi de ofte har tilgang til betydelige ressurser og kan brukes til å hvitvaske penger eller begå andre økonomiske forbrytelser. Derfor krever Hvittvaskingsloven at finansinstitusjoner nøye overvåker sine forretningsforhold med PEP-er for å forhindre ulovlig aktivitet.
Chapter 1
Hva er Hvitvaskingsloven?
Hvitvaskingsloven er lovgivning som har som mål å forhindre at ulovlig oppnådde midler "vaskes rene" ved å føre dem inn i det lovlige økonomiske systemet. Hovedformålet med loven er å oppdage og forhindre hvitvasking av penger, finansiering av terrorisme og andre former for økonomisk kriminalitet. Denne loven er viktig fordi den bidrar til å beskytte finansinstitusjoner og samfunnet som helhet fra å bli brukt som verktøy for kriminell virksomhet. Den krever at selskaper tar skritt for å identifisere og rapportere mistenkelige transaksjoner og kontakter.