✔️ …og mange flere PEP- og sanksjonsregistre verden over.
Brukes av flere av verdens ledende foretak
Oppdag risiko med raske PEP- og sanksjonskontroller
Strengere norske og internasjonale regler har gjort kundekontroll viktigere enn noensinne. Med Creditsafes PEP- og sanksjonskontroll får dere sanntids¬tilgang til offisielle registre og kan identifisere høyrisikopersoner og organisasjoner knyttet til korrupsjon, hvitvasking eller økonomisk kriminalitet.
-
Omfattende dekning
Med ett enkelt søk kan dere effektivt screene mot over 1 000 offisielle internasjonale kilder – inkludert EUs sanksjonsliste, FN, Storbritannia, OFAC og HM Treasury. Den automatiserte prosessen sparer tid, reduserer manuelle feil og beskytter foretaket.
-
Løpende overvåking
Sikre etterlevelse med sanntidsoppdateringer og automatisk overvåking av PEP- og sanksjonslister. Creditsafe varsler umiddelbart dersom en kunde eller forretningspartner får endret status – for eksempel blir oppført på en sanksjonsliste eller klassifisert som PEP.
-
Global PEP-database
Creditsafes database omfatter over 800 000 verifiserte PEP-er og deres nære forbindelser (RCA) i tråd med EUs AML-regelverk. Gjennom verifiserte kilder får dere relevante innsikter som forenkler compliance-arbeidet og reduserer feiltreff.
-
Kriminal- og overvåkingslister
Få tilgang til over 8 000 globale registre, inkludert Interpols og FBI-s etterlysningslister. Identifiser raskt høyrisikotilknytninger, rettsprosesser eller kriminell aktivitet – og styrk foretakets AML- og sanksjonshåndtering med proaktiv risikokontroll.
Alle foretak er forpliktet til å vite hvem de gjør forretninger med, og til å redusere risikoen for sanksjonsbrudd.
Kontroller mot sanksjonslister og PEP-registre er en obligatorisk del av KYC-prosessen.
Screening mot over 3 000 PEP- og sanksjonsdatabaser
Velg lister og kontroller mot flere oppdaterte registre samtidig, for eksempel:
-
HM Treasury Sanctions List
-
EU Consolidated Sanctions List
-
Department of State
-
Interpol Most Wanted
-
U.S. Treasury PML List
-
Adverse media
-
OCC Shell Bank List
-
CBI List (The Central Bureau of Investigation)
-
ICE List (U.S. Immigrations and Customs Enforcement)
Hvorfor velge Creditsafes sanksjonsscreening?
Creditsafe hjelper foretak med å oppfylle kravene i hvitvaskingsloven gjennom intelligent PEP- og sanksjonskontroll i sanntid. Vår due diligence-plattform automatiserer AML-prosesser, leverer pålitelige innsikter på sekunder og styrker etterlevelsen – fra onboarding til løpende overvåking.
-
Full sporbarhet med digital audit trail
Creditsafe gir full kontroll over hele KYC- og compliance-prosessen. Hvert steg loggføres automatisk – fra kundekontroller til beslutninger – slik at dere alltid har en tydelig historikk. Resultatet er total transparens, færre manuelle feil og trygg dokumentasjon ved revisjon.
-
Integrerte resultater
Utfør komplette kontroller på sekunder – med umiddelbar varsling ved sanksjons- eller PEP-treff. Løsningen integreres sømløst i eksisterende arbeidsflyter og gir pålitelig screening som hjelper dere å håndtere risiko og ligge i forkant av regelendringer.
-
Raskere onboarding
Fremskynd onboarding og reduser frafall som oppstår ved tidkrevende prosesser. Med Creditsafes automatiserte screening går kundekontroller fra dager til minutter – for en smidigere og mer effektiv kundereise.
PEP- & sanksjonskontroll og 6AMLD-etterlevelse
EUs sjette hvitvaskingsdirektiv (6AMLD) krever at alle finansielle virksomheter innfører strengere tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering. Creditsafes PEP- og sanksjonskontroll støtter full etterlevelse av 6AMLD gjennom sanntidsbasert screening, automatisk risikoklassifisering og tydelig revisjonsspor.
Beskytt foretaket mot sanksjonsrisiko
Prøv KYC Protect og oppdag hvor enkelt og raskt Creditsafes PEP- og sanksjonskontroll fungerer.
Vanlige spørsmål om PEP- og sanksjonskontroll
Hva er en PEP (Politically Exposed Person)?
En PEP er en person som har eller har hatt en fremtredende offentlig stilling – for eksempel politiker, embets- eller domstolsleder, militær toppleder eller nære forbindelser til slike personer. Fordi PEP-personer kan ha innflytelse over offentlige beslutninger, betraktes de som høyrisikopersoner innen AML (Anti-Money Laundering) og må kontrolleres etter hvitvaskingsloven.
Hvilke sanksjons- og PEP-lister omfattes av Creditsafes kontroller?
Creditsafe dekker mer enn 3 000 internasjonale datakilder og registre, blant annet:
- EU Consolidated Sanctions List
- FNs sanksjonslister
- U.S. Treasury (OFAC)
- Interpol Most Wanted
- HM Treasury Sanctions List
- Adverse Media og nasjonale PEP-registre
Plattformen inkluderer også RCA (Relatives and Close Associates) – altså nære forbindelser til PEP-personer – i tråd med EUs AML-regelverk.
Hvordan får jeg tilgang til PEP- og sanksjonslister via Creditsafe?
Med Creditsafes plattform for PEP- og sanksjonskontroll får du sanntidstilgang til over 3 000 internasjonale databaser, inkludert EU, FN, OFAC, Interpol og nasjonale myndigheter. Du kan søke på personer eller foretak og umiddelbart se om de forekommer på noen liste – slik blir det enkelt å følge kravene i hvitvaskingsloven og Finanstilsynets forskrifter.
Hvorfor er løpende overvåking viktig i AML-arbeid?
Kunders og foretaks status kan endres over tid. Løpende overvåking sikrer at kundekunnskapen (KYC) alltid er oppdatert og at dere får varsler umiddelbart hvis noen blir sanksjonert eller klassifisert som PEP. Creditsafes system overvåker endringer i sanntid og hjelper foretak med å handle før en risiko utvikler seg til et compliance-problem.
Hva er en sanksjon?
En sanksjon er en rettslig eller økonomisk reaksjon mot en person, organisasjon eller stat som har brutt lover eller internasjonale regler. Å innlede forretningsforhold med personer eller foretak som står på en sanksjonsliste er strengt forbudt etter norsk og europeisk rett og kan føre til alvorlige sanksjoner.
Hvorfor er PEP- og sanksjonskontroll nødvendig?
Alle foretak som håndterer finansielle transaksjoner er pålagt å gjennomføre kontroller av kunder og forretningspartnere. PEP- og sanksjonskontroller reduserer risikoen for å samarbeide med høyrisikopersoner og sikrer at dere følger norske og europeiske AML-krav.
Hvordan hjelper Creditsafe foretak å etterleve hvitvaskingsloven?
Creditsafe automatiserer hele KYC- og AML-prosessen – fra kundekontroll til screening og løpende overvåking. Plattformen dokumenterer alle kontroller digitalt og skaper et revisjonsspor som viser etterlevelse av hvitvaskingsloven og EUs 6. hvitvaskingsdirektiv (6AMLD). Dette gjør det enklere å oppfylle lovkrav og stå godt rustet ved tilsyn.
Kan Creditsafes løsning integreres i våre eksisterende systemer?
Ja. Creditsafe tilbyr API-integrasjoner som gjør det mulig å kjøre PEP- og sanksjonsscreening direkte i eksisterende KYC-, CRM- og onboarding-prosesser. Resultatene vises i sanntid og loggføres automatisk for full sporbarhet og digitalt revisjonsspor.