Anti-hvitvasking (AML)

Brukes av flere ledende foretak globalt

Sikre etterlevelse av hvitvaskingsloven

Med strukturerte AML-kontroller, tydelig kundekontroll (CDD), risikovurdering og kontinuerlig screening reduserer dere risikoen for hvitvasking og terrorfinansiering. Dere bygger et trygt og compliant forretningsmiljø og viser både kunder og myndigheter at regelverket tas på alvor.

For norske foretak som er omfattet av hvitvaskingsloven, er etterlevelse avgjørende for å unngå sanksjoner fra Finanstilsynet og eventuelt Økokrim ved alvorlige brudd. Mangelfulle rutiner kan føre til tvangsmulkt, overtredelsesgebyr, omdømmetap og i ytterste fall strafferettslig ansvar for ledelsen.

Med KYC Protect får dere pålitelige AML-kontroller, digital kundekontroll og kontinuerlig screening mot PEP- og sanksjonslister. Data hentes fra mer enn 300 globale kilder og lagres i et revisjonssikkert spor i minimum fem år. Resultatet er raskere onboarding, mindre administrasjon og trygg regeletterlevelse.

Verifiser kundens identitet

Identifiser og verifiser kunder i sanntid, med automatisk screening mot globale PEP- og sanksjonslister. Det gir et solid forsvar mot svindel og ulovlig finansiell aktivitet.
Kontroller over 300 datakilder

Få tilgang til oppdatert informasjon fra et stort antall internasjonale kilder. Identifiser mistenkelige koblinger, risikoforandringer eller avvikende mønstre – alt i samme arbeidsgang.
Oppfyll lovkravene med tydelig dokumentasjon

Kontrollene følger alle norske krav til kundekontroll, risikoklassifisering og rapportering til Økokrim. Vi sikrer at prosessene deres er korrekte, sporbare og fullt etterprøvbare ved tilsyn fra Finanstilsynet.
Raskere onboarding og bedre kundeopplevelse

Med Creditsafes AML-løsninger får dere svar på sekunder. Det reduserer frafall, effektiviserer onboarding og forbedrer kundeopplevelsen. Flere team kan jobbe i samme plattform, som gir et smidig og revisjonssikkert arbeidsløp.

Mer informasjon om KYC Protect

Den komplette løsningen for AML-screening.

Hvilke foretak er omfattet av hvitvaskingsloven i Norge?

I Norge gjelder hvitvaskingsloven for foretak innen finans, juridiske tjenester, revisjon, regnskap, eiendomsformidling, spill, advokatvirksomhet og flere andre bransjer. Disse foretakene må ha rutiner for kundekontroll (CDD), risikovurdering, løpende oppfølging og rapportering av mistenkelige forhold til Økokrim.

Revisorer
Regnskapsbyråer
Bank og finans
Spill- og bettingsforetak
Forsikringsforetak
Investeringforetak
Advokater
Eiendomsmeglere

Mer informasjon om KYC Protect

Dere kan også sende e-post til [email protected] eller ringe 800 24 722.

Utviklingen i EUs AML-regelverk

EU har gjennom flere år styrket kravene til anti-hvitvasking, og det påvirker også norske foretak gjennom EØS-avtalen. Direktiver som 6AMLD har skjerpet krav til dokumentasjon, kontroll, rapportering og ansvar for juridiske personer. Norske myndigheter tilpasser lovverket løpende for å sikre harmonisering med europeiske standarder.

Hvorfor velge Creditsafe for AML-kontroller?

Creditsafe gjør det enklere å følge hvitvaskingsloven. Med våre digitale og automatiserte AML-kontroller får dere en rask, sikker og effektiv prosess som minimerer arbeidsmengde og styrker etterlevelsen.

Trygg revisjonskjede

All dokumentasjon lagres digitalt i minst fem år i tråd med norsk lovgivning. Det gir dere full oversikt, en komplett historikk og gjør det enkelt å hente frem dokumentasjon ved revisjon eller tilsyn.
Omfattende screening som standard

Creditsafe gjennomfører automatisk screening mot globale PEP- og sanksjonslister. Dere sikrer dermed at foretaket følger gjeldende AML-krav og raskt kan identifisere risikopersoner eller høyrisikoforhold.

Send forespørsel om tilbud på KYC Protect

Arbeid risikobasert og følg hvitvaskingsloven.

Effektive AML-kontroller av kundene deres

Lurer dere på hvordan det fungerer i praksis? Vi viser dere gjerne!

Mer informasjon

Dere kan også sende e-post til [email protected] eller ringe 800 24 722.

Vanlige spørsmål om AML og hvitvasking

Hvilke foretak må følge hvitvaskingsloven i Norge?

Alle foretak som håndterer finansielle transaksjoner eller yter rådgivning innen blant annet finans, jus, regnskap, revisjon, eiendomsmegling, forsikring og spill, er omfattet av hvitvaskingsloven. Disse foretakene må gjennomføre kundekontroll, risikovurdering og rapportering til Økokrim.

Må kundekontrollen oppdateres for eksisterende kunder?

Ja. Kundekontroll (CDD) skal løpende være oppdatert, spesielt dersom det skjer endringer i kundens virksomhet eller eierskap. Creditsafe overvåker endringer i sanntid og oppdaterer risikoprofilen automatisk.

Hvorfor må foretaket vårt gjennomføre AML-kontroller?

Det er et lovkrav. Mangelfulle rutiner kan føre til sanksjoner fra Finanstilsynet og i alvorlige tilfeller straffansvar for ledelsen. Creditsafes AML-løsninger gir foretakene digitale, sporbare og effektive kontroller som oppfyller kravene.

Hva innebærer hvitvasking?

Hvitvasking innebærer å forsøke å skjule at penger stammer fra straffbare handlinger, ofte gjennom komplekse transaksjoner eller lagvise strukturer som skjuler pengestrømmer og opprinnelse.

AML-kontroller som hjelper dere å motvirke hvitvasking og terrorfinansiering

KYC Protect

PEP- og sanksjonskontroll