En av de største feilene bedrifter gjør er å ikke gjennomføre grundige nok kundekontroller. Å bare stole på grunnleggende informasjon er ikke tilstrekkelig – du må identifisere reelle eiere (UBO = Ultimate Beneficial Owners), sjekke PEP- og sanksjonslister, samt sikre at kunden eller a deres underleverandører ikke er involvert i mistenkelige aktiviteter.
En anbefaling er å bruke en automatisert screeningprosess som raskt kan identifisere og analysere risikofaktorer knyttet til en kunde.
Mange bedrifter stoler fortsatt på manuelle prosesser for å kontrollere kundene sine, noe som øker risikoen for feil og ineffektivitet. En annen vanlig utfordring er bruk av flere ulike systemer som ikke er integrerte, noe som kan føre til at viktig informasjon går tapt. Det er store fordeler med å implementere en sentralisert plattform som samler all informasjon og screening på ett sted.
KYC er en tjeneste for som man bør bruke jenvlig. At en kunde var lavrisiko ved onboarding, betyr ikke at deres status ikke kan endre seg. Mange bedrifter feiler med å overvåke kundene sine kontinuerlig, noe som kan føre til at de uvitende samarbeider med personer eller selskaper som senere havner på sanksjonslister.
Løsningen på dette er å bruke en overvåkningstjeneste som automatisk oppdaterer kundeinformasjon i sanntid basert på globale sanksjoner, dommer og negativ mediaomtale.
En annen stor utfordring er at bedrifter ofte får for mange falske positive treff ved compliance-screening av kunder, noe som er tidkrevende og fører til unødvendige undersøkelser. Dette kan forsinke forretningsprosesser og skape frustrasjon. I vårt screeningverktøy KYC Protect kan du redusere antallet falske positive treff med opptil 50 % og fokusere ressursene på reelle trusler.
Regulatoriske krav forutsetter at bedrifter kan bevise at de har gjennomført tilstrekkelige kontroller. Mange bedrifter mangler en tydelig dokumentasjonsprosess, noe som gjør det vanskelig å vise etterlevelse ved en inspeksjon. Løsningen er å implementere en automatisert dokumentasjonsprosess som registrerer alle gjennomførte kontroller og beslutningsgrunnlag i sanntid.
Automatisere dine KYC- og AML-kontroller
Få tilgang til PEP- og sanksjonslister, dommer knyttet til hvitvasking og negativ media
Redusere antallet falske positive treff og fokusere på reelle risikoer
Sikre regulatorisk etterlevelse med detaljert dokumentasjon