Comment vérifier la fiabilité d'une entreprise ?

Comment vérifier la fiabilité d'une entreprise ?

4 Mins

Si vous doutez d'une entreprise, il est toujours utile de vérifier sa fiabilité avant de vous engager avec elle.

Une récente enquête menée par PwC France et Mahgreb datant du mois de novembre 2020, intitulée "Global Economic Crime and Fraud Survey, a montré que 47 % des entreprises ont été victimes d’une fraude au cours des 24 derniers mois au niveau mondial. En France, ce chiffre grimpe à 53 % avec une moyenne de 5 cas observés par entreprise sur la même période.

La crise sanitaire constitue un facteur aggravant quelles que soient les typologies de fraude concernées.

  • Au niveau mondial, les pertes subies par les entreprises ayant répondu à l’enquête s'élèvent à 42 milliards de dollars. Pour la France, ce chiffre atteint 1,4 milliard de dollars
  • Les contrôles internes sont le premier moyen d’identification des fraudes pour 60 % des entreprises au niveau monde et 62 % en France
  • Seules 39 % des entreprises françaises ayant subi un incident significatif ont mené une enquête après l’événement, contre 56 % au niveau mondial
  • Les difficultés financières des entreprises, la généralisation du travail à distance et les nécessaires évolutions des circuits d’approvisionnement sont autant de situations propices à la fraude

La fraude est un risque récurrent qui peut entraîner des pertes financières importantes, c'est pourquoi nous vous donnons toutes les techniques pour vérifier si vous pouvez faire confiance à une entreprise ou si vous devez l'éviter à tout prix.

Chapter 1

Consultez le site web de l'entreprise

Recherchez sur le site web de l'entreprise des éléments spécifiques susceptibles de révéler si l'entreprise est vraiment légitime ou non.

 

Vérifiez l'orthographe et la grammaire

Si vous remarquez une mauvaise orthographe ou une mauvaise grammaire récurrentes sur un site web qui se présente comme une société française, il se peut que la société soit basée à l'étranger. Cela devrait apparaître comme un signal d'alarme si la société prétend qu'elle est une entreprise locale faisant du commerce près de chez vous par exemple. Il est donc judicieux d’effectuer des recherches plus approfondies avant de traiter avec elle.

 

Recherchez une adresse commerciale et un numéro de téléphone fixe

Chaque site web devrait avoir une adresse commerciale et une ligne fixe pour que les clients potentiels puissent entrer en contact avec eux. Vérifiez les deux, essayez de téléphoner à l'entreprise et de chercher sur Google Maps pour vérifier qu'il s'agit bien d'un bureau et non d'une adresse frauduleuse.  

 

Vérifier la politique de confidentialité

Vous devez également rechercher sur le site une politique de confidentialité et l'historique de l'entreprise, qui peut indiquer depuis combien de temps l'entreprise est en activité, sa position éthique et sa déclaration de mission. En règle générale, la politique de confidentialité confirme également l'adresse commerciale et la raison sociale de l'entreprise, ce qui vous permet d'effectuer une recherche officielle sur la solvabilité de l’entreprise via des rapports, disponibles sur des sites de renseignements commerciaux & financiers tels que Creditsafe.

 

Rechercher un numéro d'entreprise (SIREN)

Cela peut s'inscrire dans le cadre de la politique de confidentialité d'une entreprise ou de ses conditions générales. Chaque société à responsabilité limitée en France possède un numéro de SIREN, et celui-ci doit être affiché avec le lieu d'enregistrement sur son site web en raison de la législation.

 

Consultez la base de données  Afnic

Le site de l’Afnic vous permet de vérifier les informations relatives au titulaire du nom de domaine et parfois de confirmer une adresse commerciale et un nom de contact. Il vous fournira également des informations utiles, comme la date d'enregistrement du nom de domaine, afin que vous puissiez comprendre depuis combien de temps le site web fonctionne. Si le site web n'a été enregistré que récemment ou si les informations sur le titulaire du nom de domaine sont protégées, cela peut être le signe que l'entreprise n'est pas authentique.

Chapter 1

Vérifiez les sources officielles

Vérifiez si l'entreprise figure dans un registre officiel des sociétés tel que l’INSEE ou obtenez un rapport détaillé auprès d'un fournisseur d’informations certifié tel que Creditsafe.

 

INSEE

Si vous avez affaire à une société à responsabilité limitée, elle devra fournir un nombre important d'informations i l’INSEE. Ils devront y enregistrer leur entreprise le site pourra vous indiquer l'adresse du siège social, le statut de la société et le type de société. Il peut également vous indiquer des éléments tels que la date de constitution et les noms des sociétés antérieures.

 

Autorité des Marchés Financiers (AMF) et Direction générale de la Concurrence, de la Consommation et de la Répression des fraudes (DGCCRF)

Si une entreprise propose des services financiers ou des produits associés, vous devriez pouvoir voir sur le site de l’AMF si elle a fait l’objet ou non d’une sanction. D’un autre côté, vous pouvez également consulter le site de la DGCCRF si l’entreprise a fait l’objet d’une sanction pour non-respect des délais de paiement, pour pratique restrictives de la concurrence, pour clause abusive, etc. En cas de sanction, nous vous déconseillons bien évidemment d’entamer des relations commerciales avec elle.

Chapter 1

Effectuer une vérification de la solvabilité de l'entreprise

Si vous n'êtes pas sûr de la solvabilité d'une entreprise ou si vous voulez savoir si elle dispose des fonds ou du crédit nécessaire pour régler vos factures à 30 ou 60 jours, il peut être utile de procéder à une vérification de la solvabilité. Creditsafe est l'un des systèmes les plus fiables en matière de gestion du risque et vous permettra de vérifier les capacités et comportements de paiement d’une entreprise avant de conclure contrats et accords avec cette dernière, afin de vous assurer une relation commerciale la plus sereine possible.

 

Un rapport de solvabilité de l'entreprise vous permet de :

 

Vérifier l’identité de l'entreprise

Vérifiez que la raison sociale de la société est enregistrée, ainsi que l'adresse de la société, le numéro de SIREN et les informations sur les actionnaires. Le cas échéant, un rapport de solvabilité de l'entreprise vous indiquera également le secteur d’activité dans lequel elle se trouve, ainsi que son numéro de TVA intracommunautaire et son SafeKab (extrait K-bis).

 

Obtenir des informations sur le dirigeant

Chaque rapport de solvabilité de la société vous donnera des informations sur les dirigeants et les actionnaires, vous pourrez ensuite consulter les rapports individuels des directeurs qui afficheront les rendez-vous actuels et précédents

 

Consulter son score & autres indicateurs

Au-delà de la vérification de l’identité d'une entreprise, un rapport de solvabilité fournira également un score de solvabilité. Le score est une équation algorithmique (qui, dans le cas de Creditsafe) détermine la probabilité qu'une entreprise devienne insolvable dans les 12 prochains mois, 0 étant très improbable et 100 très probable. Plus le score est élevé, plus l'entreprise est stable. Comme de nombreux facteurs influencent le score de crédit d'une entreprise, une modification de l'un de ces facteurs peut influencer le score global. Par exemple, si un comportement de paiement défavorable est déposé (comme un dossier de recouvrement restant impayé), il sera pris en considération et modifiera le score.

 

En vérifiant le score de l'entreprise, vous avez une idée de base de la performance de l'entreprise en plus de la vérification de l'activité. L'algorithme fait tout le travail pour vous et fournit une réponse de base, mais nous recommandons toujours d'examiner plus en profondeur le rapport de solvabilité d'une entreprise afin de prendre une décision vraiment éclairée sur une entreprise.

 

Dans le contexte économique actuel, Creditsafe a également développé des indicateurs supplémentaires, comme l'Indicateur d'Exposition Pandémie 2020, afin d'évaluer de manière détaillée les entreprises exposées aux risques économiques dûs à la crise du coronavirus.

 

Connaître ses comportements de paiement

Une entreprise peut être solvable, certes, mais faire preuve de malveillance dans le paiement de ses factures. Consultez le DBT score de l’entreprise pour savoir si l’entreprise a tendance à payer ses factures en temps et en heure, ou en retard malgré une trésorerie qui le permet. Grâce à notre programme de partage d’expériences de paiement, ayez un visuel sur comment l’entreprise règle ses factures à d’autres fournisseurs et partenaires.

 

Analyser sa structure de groupe

Pouvoir visualiser la structure d'un groupe sur le rapport de solvabilité est un autre avantage non négligeable. Vous pourrez alors vérifier non seulement l'entreprise avec laquelle vous envisagez de traiter, mais aussi toutes les entreprises de sa structure de groupe. Par exemple, la société avec laquelle vous traitez peut être une société sœur ou une société enfant d'une plus grande entreprise.

L'aspect structure de groupe d'un rapport de solvabilité vous permet de voir toutes les entreprises liées, y compris la société mère/siège social, et de vérifier leurs propres rapports pour avoir une vue d'ensemble des performances et de la stabilité de ce groupe.

Si une société d'un groupe rencontre des difficultés, cela peut avoir des répercussions sur les autres sociétés du groupe.

 

Il existe de nombreuses façons de vérifier si une entreprise est légitime, mais si quelque chose ne semble toujours pas normal, faites toujours confiance à votre instinct. Si vous ne vous sentez pas à l'aise avec une entreprise, n’entamez pas une relation commeciale avec elle. La fraude est un problème courant et préjudiciable pour les PME et plus les propriétaires d'entreprises sont vigilants, plus ils peuvent protéger leur entreprise.

 

Faites toujours preuve de diligence raisonnable à l'égard des clients et fournisseurs potentiels pour vous assurer que vous traitez avec des entreprises légitimes.

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Cliquez ici pour demander le rapport de l'entreprise de votre choix.

Service réservé aux entreprises non clientes de Creditsafe.

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