Un report aziendale, chiamato anche report impresa, report società o company report, raccoglie in un unico documento informazioni sull’identità, sulla struttura e sulla situazione economico-finanziaria di un’azienda.

A seconda del report consultato, le informazioni possono aiutare a rispondere a domande come:

• Quali sono i dati identificativi dell’impresa?
• Da quanto tempo è attiva?
• Qual è la sua forma giuridica?
• Quali dati finanziari sono disponibili?
• Qual è il suo livello di affidabilità?
• Come gestisce i pagamenti verso i fornitori?
• Sono presenti protesti, pregiudizievoli o procedure concorsuali?
• Chi amministra l’azienda e chi ne detiene quote o azioni?
• L’impresa fa parte di un gruppo societario?

Un report dati azienda può quindi supportare diverse fasi della relazione commerciale: dall’acquisizione di un nuovo cliente alla concessione di un affidamento, fino al monitoraggio delle aziende con cui si lavora già.

Le informazioni presenti in un report azienda possono variare in base alla tipologia di impresa, alla disponibilità dei dati e al Paese analizzato. In generale, un report aziende riunisce informazioni anagrafiche, finanziarie, societarie e creditizie.

Dati anagrafici dell’azienda

La prima sezione di un report aziendale contiene i dati necessari per identificare correttamente l’impresa e qualificarla nei processi aziendali.

Tra le informazioni anagrafiche possono essere presenti:

• ragione sociale
• partita IVA
• data di costituzione
• forma giuridica
• sede e indirizzo
• contatti disponibili
• settore merceologico
• altri dati identificativi dell’azienda

Queste informazioni sono utili non solo per verificare che la controparte sia correttamente registrata nei sistemi aziendali, ma anche per evitare errori di omonimia o collegamenti a soggetti diversi da quello che si intende analizzare.

Nei report possono inoltre essere disponibili documenti come visura camerale ordinaria e storica, oltre ad altri approfondimenti consultabili in base alla tipologia di azienda, come le valutazioni riguardanti le performance ESG o le analisi AML e di Compliance.

Informazioni finanziarie sulle aziende

Le informazioni finanziarie aziende aiutano a comprendere meglio la situazione economica e patrimoniale di un’impresa.

Nel report finanziario di un’azienda italiana possono essere presenti dati come fatturato, utile o perdita d’esercizio, indici di bilancio e altre informazioni utili per leggere l’andamento dell’impresa nel tempo.

Per le aziende soggette agli obblighi di deposito, i report possono includere il confronto tra più annualità di bilancio, con dati relativi a:

• stato patrimoniale
• conto economico
• rendiconto finanziario, quando disponibile
• principali indici economici e finanziari

Queste informazioni non devono essere valutate in modo isolato. Un fatturato elevato, per esempio, non è sufficiente da solo per definire l’affidabilità di un’impresa: va letto insieme alla redditività, alla struttura patrimoniale, all’indebitamento, alla continuità dei risultati e agli altri dati disponibili.

Uno degli utilizzi principali di un report affidabilità impresa riguarda la valutazione del rischio di credito.

Quando un’azienda concede dilazioni di pagamento o vende beni e servizi a credito, ha bisogno di capire quale livello di esposizione può sostenere verso un cliente. Le informazioni contenute nel report aiutano a costruire una valutazione più strutturata, affiancando i dati economico-finanziari ad altri elementi di contesto.

Credit Score e score di solvibilità

Il Credit Score, o score di solvibilità, è un indicatore che aiuta a stimare la probabilità di default di un’impresa nel periodo considerato.

All’interno di un report aziende, lo score può essere utilizzato come supporto per valutare nuovi clienti e clienti già acquisiti, definire condizioni commerciali più coerenti e impostare un processo di gestione del credito più ordinato.

Lo score non sostituisce la valutazione interna dell’azienda, ma offre un elemento aggiuntivo per confrontare le controparti e individuare i casi che meritano un approfondimento.

Limite di credito dell’impresa

Il limite di credito indica il valore massimo di esposizione consigliato verso un singolo cliente.

Può essere utile quando l’azienda deve decidere l’importo massimo di un ordine, il livello di affidamento da concedere o le condizioni di pagamento da applicare.

Il limite di credito viene elaborato considerando diversi elementi, tra cui dimensioni dell’impresa, settore merceologico, score, patrimonializzazione, informazioni finanziarie e altri dati statistici.

Esperienze di pagamento

Le esperienze di pagamento aiutano a conoscere le abitudini di pagamento delle aziende con cui si fanno affari.

Queste informazioni possono essere utili per capire se una controparte tende a rispettare le scadenze, a pagare in ritardo o a presentare comportamenti che richiedono maggiore attenzione nella gestione del credito commerciale.

Per chi deve definire termini di pagamento, controllare gli incassi o tutelare la liquidità aziendale, le esperienze di pagamento rappresentano un elemento concreto da affiancare ai dati di bilancio e agli altri indicatori presenti nel report.

Un report su un’azienda, come quello di Creditsafe, può includere anche informazioni relative a protesti, pregiudizievoli e procedure concorsuali, quando disponibili.

Questi elementi non vanno interpretati in modo automatico: devono essere letti nel loro contesto, insieme alla data dell’evento, alla situazione attuale dell’impresa e agli altri dati presenti nel report.

Tuttavia, possono aiutare a individuare situazioni che richiedono una verifica più approfondita prima di concedere credito, avviare una fornitura rilevante o instaurare una nuova relazione commerciale.

Per conoscere meglio un’azienda non basta guardare ai dati finanziari. Anche la struttura societaria può offrire informazioni utili per comprendere chi prende decisioni, chi rappresenta legalmente l’impresa e se l’azienda appartiene a un gruppo.

Nei report possono essere presenti informazioni su:

• amministratori e cariche societarie
• procuratori e soggetti con poteri di rappresentanza
• soci, azionisti e assetto proprietario
• incarichi attuali e precedenti
• holding, controllate e struttura del gruppo

Questi dati aiutano a contestualizzare l’impresa analizzata e a comprendere se opera come realtà indipendente o all’interno di una struttura societaria più ampia.

Le esigenze informative possono cambiare quando l’azienda opera oltre il mercato italiano.

Un report aziende italiane permette di consultare le informazioni disponibili sulle imprese con sede in Italia. Un report aziende internazionali può invece aiutare a valutare clienti, fornitori e potenziali controparti estere.

In entrambi i casi, il principio è lo stesso: raccogliere dati utili per conoscere meglio l’impresa con cui si sta per lavorare, ridurre le aree di incertezza e prendere decisioni commerciali più consapevoli.