Bewustzijn consumentenfraude stijgt, maar geldt dit ook voor bedrijfsfraude?

3 Min
07/09/2023

Als u privé iets koopt in een webshop, doet u dat waarschijnlijk negen van de tien keer bij een webshop die u al kent, zoals bol.com. Koopt u iets bij een onbekende webshop, dan is het verstandig goed te checken met wie u zakendoet, want er zijn helaas veel oplichters actief die u via malafide webshops geld afhandig proberen te maken. Maar wat als u zakelijk iets koopt of een investering doet, namens uw werkgever of bedrijf? Checkt u dan ook goed met wie u een contract afsluit? En zo ja, hoe doet u dat dan precies?

Chapter 1

Een webshop ziet er gelikt uit, maar is die wel betrouwbaar?

Eerst een anekdote die onze collega onlangs met ons deelde. Hij vertelde hoe hij onlangs was opgelicht: “Mijn partner en ik waren al enige tijd op zoek naar een set lampjes voor in onze woonkamer. Ineens zag ik ze voorbijkomen op Instagram, in een gesponsorde post. Draadloze lampen, precies het soort dat we zochten. Ze waren ook nog mooi geprijsd. Het overleg met mijn partner duurde niet lang: dit moesten ze maar worden.

De website zag er gelikt uit. Je kon betalen met creditcard en iDEAL. Geen taalfouten. Alles zag er prima uit. Ik plaatste mijn order en kreeg netjes een bevestiging. Maar vervolgens kreeg ik binnen de beloofde levertijd geen lampjes. Op mijn eerste navraagmail werd nog gereageerd, met de vraag nog even geduld te hebben. Toen ik, nadat ik even geduld had gehad, nog eens navraag wilde doen, kon de e-mail niet worden afgeleverd. De website bleek offline en het KvK-nummer van het bedrijf, dat ik nu pas checkte, bleek vals.”

Chapter 1

Criminelen richten hun pijlen steeds vaker op het bedrijfsleven

Criminelen met malafide webshops veroorzaakten in 2022 meer financiële schade dan ooit: 62 miljoen euro, tegenover 50 miljoen in 2021. Ondertussen is er een recordaantal van 84.100 webshops actief in Nederland, voor het eerst meer dan het aantal fysieke winkels. Ontwikkelingen als deze hebben geleid tot het initiatief Veiligbankieren.nl: een campagne van de Vereniging van banken tegen fraude. Het doel is om consumenten bewust te maken van de wijze waarop criminelen via nepwebshops pogingen tot oplichting ondernemen.

Mede door dit soort initiatieven worden consumenten steeds oplettender. Dat leidt er echter weer toe dat criminelen, in reactie daarop, hun pijlen steeds vaker op het bedrijfsleven richten. Gek genoeg zijn mensen een stuk minder oplettend als ze namens hun werkgever of bedrijf een aankoop doen, contract afsluiten of andere overeenkomst aangaan dan wanneer ze dit privé doen. Wellicht komt dat deels doordat het dan niet om hun eigen privévermogen gaat, maar het zal ook hoofdzakelijk te maken hebben met een verminderd bewustzijn dat criminelen ook in de B2B-markt hun slag proberen te slaan.

Chapter 1

Vormen van fraude waar consumenten mee te maken kunnen krijgen, kunnen we allemaal wel opdreunen

Moderne vormen van online fraude waar u als consument mee te maken kunt krijgen, kunnen we allemaal wel opdreunen:

  • WhatsApp-fraude. Een crimineel neemt via WhatsApp contact op en doet alsof hij een familielid is dat in nood zit en geld nodig heeft.
  • Datingfraude. Via datingapps winden criminelen singles om hun vingers en krijgen ze hen zover om geld over te maken naar hun ‘nieuwe liefde’, die helemaal niet blijkt te bestaan.
  • Helpdeskfraude. Een ‘medewerker van de bank’ belt u op in verband met een verdachte transactie, een nieuwe bankpas of ander onraad. Vaak ziet u zelfs het nummer van de bank in uw nummerweergave – toch is het een crimineel, die juist toegang probeert te krijgen tot uw bankrekening.
  • Geldezels. U krijgt een aanbod om goed geld te verdienen, waarvoor u alleen maar even uw bankrekening ter beschikking moet stellen om een groot bedrag te ontvangen. 

En dan zijn er dus de malafide webshops, die vaak maar enkele dagen of weken in de lucht zijn, maar in die tijd wel tientallen slachtoffers kunnen maken. Allemaal veelvoorkomende vormen van oplichting waar u zich als consument bewust van moet zijn en tegen moet wapenen.

Chapter 1

Maar weet u hoe criminelen bedrijven geld afhandig maken door oplichting?

Kunt u zo’n lijstje ook opdreunen als het gaat om zakelijke fraude? Weet u op welke manieren criminelen uw bedrijf of werkgever geld proberen afhandig te maken door oplichting? De meeste ondernemers en bedrijven zijn hier helemaal niet zo mee bezig – totdat het een keer verkeerd gaat. En dan gaat het vaak niet om een set lampjes die niet geleverd wordt.

De schade naar aanleiding van bedrijfsfraude kan aanzienlijk zijn en leidt in sommige gevallen zelfs tot het faillissement van een onderneming. Achteraf kunnen de misleide ondernemers en managers vaak exact uitleggen hoe het is gebeurd en wat ze hadden kunnen doen om het te voorkomen. Het leed is dan echter al geschied. Daar komt nog bij dat bedrijven veel minder goed worden beschermd door de wet dan consumenten, dus 99 van de 100 keer kan zo’n bedrijf fluiten naar zijn geld als de oplichter niet gevonden wordt.

Bewustwordingscampagnes richting consumenten, zoals Veiligbankieren.nl zijn goede initiatieven. Zulke initiatieven zouden er ook moeten zijn richting bedrijven, werknemers en ondernemers. Criminelen zoeken de weg van de minste weerstand, dus als we er niet in slagen om bedrijfsfraude beter onder de aandacht te krijgen binnen B2B, kan dat op korte termijn vervelende gevolgen hebben.

Chapter 1

Weet bij welke zakelijke partners risico’s bestaan op fraude

Het goede nieuws is dat er ook voor het bedrijfsleven uitgebreide lijsten met veelvoorkomende vormen van fraude bestaan. De Fraude Preventie Score is een goed hulpmiddel voor bedrijven om snel overzicht te krijgen bij welke huidige of beoogde klanten, leveranciers en zakelijke partners risico’s bestaan op fraude. De Fraude Preventie Score is het resultaat van uitgebreide data-analyse, waarbij we kijken naar allerlei bedrijfskenmerken en -gedragingen die mogelijk wijzen op frauduleuze praktijken. Bij GraydonCreditsafe monitoren we continu het gedrag, de kenmerken en mediapublicaties rondom 360 miljoen bedrijven wereldwijd. Met die data zijn we uitstekend in staat om rode vlaggen tijdig te herkennen en schade door bedrijfsfraude voor te zijn.

Wanneer u goed oplet, is fraude te voorkomen. Dit geldt zowel voor de consument als in het bedrijfsleven. Bij GraydonCreditsafe zijn we elke dag opnieuw bezig om klanten te helpen om fraude te herkennen en voorkomen.

Hebt u de tools in huis om bedrijfsfraude te voorkomen, als u oplet? Of bent u wellicht kwetsbaar voor risico’s?

Bent u benieuwd naar de mogelijkheden om schade door zakelijke fraude bij uw bedrijf te voorkomen?

Onze consultants vertellen u graag meer.

Gerelateerde blogartikelen

De laatste trends in credit, risk en data management.