De overheid probeert misdaad, witwassen en financiering van terrorisme tegen te gaan met de sanctiewet en de Wwft. In de wet is vastgelegd dat organisaties en bedrijven moeten weten met wie ze zaken doen, ook wel het Know Your Customer-principe (KYC) genoemd.
Bedrijven en instellingen uit de financiële sector zijn verplicht om hun klanten te onderzoeken en moeten zich aan de wet- en regelgeving met betrekking tot Customer Due Diligence houden. Dit allemaal om te voorkomen dat hun diensten worden gebruikt voor criminele doeleinden zoals witwassen en fraude.
Met complianceplatform Protect van GraydonCreditsafe kunt u snel nationale en internationale klanten verifiëren.
Weten hoe uw Customer Due Diligence beleid eruit moet zien en valt u onder de Wwft? Deze wet biedt vooral (op jurisprudentie gebaseerde) richtlijnen. Dit wordt ook wel ‘principle based’ genoemd. Op basis van identificatie, vaststelling van de ‘uiteindelijk belanghebbende' (UBO) en een screening maakt u zelf een goed onderbouwde risicoschatting van bepaalde relaties. Lees hier meer over of u onder deze wet valt en wat het verplichte proces is.
Deze wet geeft duidelijke richtlijnen en u bent verplicht hieraan te voldoen als deze wet voor u geldt. Dit wordt ook wel ‘rule-based’ genoemd. U hoeft geen risicoschatting van bepaalde zakenpartners te maken (zoals bij de Wwft), omdat u simpelweg altijd alle relevante relaties moet controleren en screenen. Lees hier of u onder deze wet valt en wat het verplichte proces is.
De naleving van de Wwft wordt steeds strenger gecontroleerd. Vaak zonder aankondiging. Voldoet u niet aan uw wettelijke verplichtingen, dan riskeert u een forse geldboete, een dwangsom of zelfs strafrechtelijke vervolging. Maar zover hoeft het niet te komen!