Imagoschade door witwassende klant of leverancier: hoe houdt u frauduleuze geldstromen en activiteiten buiten de deur?

Bescherm uzelf tegen financiële- en reputatieschade.

3 Min
08/02/2023

U wilt de goede naam van uw bedrijf niet te grabbel gooien omdat een nieuwe klant of leverancier er witwaspraktijken of andere frauduleuze handelingen op nahoudt. Daarom kiezen steeds meer ondernemingen, ook als ze er niet wettelijk toe verplicht zijn, ervoor om al hun zakelijke relaties standaard te laten checken op compliancy. Maar hoe doet u dat op een betaalbare en eenvoudige manier?

Chapter 1

Compliance checks als verzekering op de reputatie van uw bedrijf

In Nederland zijn meer ondernemingen die niet onder het toepassingsgebied van de Wwft vallen dan wel. Toch kiezen bedrijven die daartoe niet verplicht zijn, er vaak wél voor om compliance checks uit te voeren bij hun zakelijke relaties. Ook al ben je het niet wettelijk verplicht, als ondernemer wil je niet te maken krijgen met witwaspraktijken of andere frauduleuze zaken. indirecte betrokkenheid levert aanzienlijke reputatieschade op.

De reputatieschade vertaalt zich steeds vaker in bedrijfsmatige schade. Dat komt doordat consumenten en zakelijke partijen tegenwoordig veel waarde hechten aan het imago van een onderneming. Zo wil een jaarlijks groeiend aantal Nederlanders alleen maar iets kopen bij een bedrijf dat zich inzet voor duurzaamheid, verantwoord onderneemt en geen relaties heeft met discutabele regimes. Reputaties van bedrijven worden dus belangrijker gevonden dan ooit; bovendien gaan schadelijke verhalen in het digitale tijdperk in razend tempo rond, dus is het bijna onmogelijk om imagoschade nog ongedaan te maken als er eenmaal een incident heeft plaatsgevonden. 

Door structurele compliance checks uit te voeren over alle zakelijke relaties van een bedrijf, is het risico op (onbedoelde) betrokkenheid bij witwassen, fraude of andere reputatie-bedreigende activiteiten te beperken. Met zo’n Compliance check wordt in kaart gebracht of u zakendoet met partijen waarvan bekend is, bijvoorbeeld vanuit buitenlandse media of kennisgeving van autoriteiten, dat ze mogelijk bij zulke activiteiten betrokken zijn.

Witwassen, fraude, financiering van terrorisme... dat komt in Nederland allemaal toch niet zoveel voor?

Nu zou u kunnen denken dat zaken als witwassen en terrorismefinanciering in Nederland nauwelijks voorkomen. We zijn hier immers geen bananenrepubliek, nietwaar?

De realiteit is helaas weerbarstiger. We hoeven de actualiteiten maar te volgen om bijvoorbeeld te lezen dat de ex-directeur van Neckermann.com vorige week is veroordeeld wegens witwassen en dat ook rondom Jumbo-topman Frits van Eerd een zweem van frauduleus handelen blijft hangen.

Dit soort omstandigheden brengt schade toe aan de goede naam van uw bedrijf. U wilt geen onderdeel uitmaken van een witwascarrousel en u wilt al helemaal geen euro’s ontvangen die achteraf van de georganiseerde misdaad of zelfs terroristen afkomstig blijken. 

Compliancy-onderzoek is duur, we Googlen zelf.

Bij GraydonCreditsafe zien we helaas vaak gebeuren dat bedrijven in reactie op dit alles dan maar zelf aan het Googlen gaan. Dat gebeurt deels uit naïviteit en deels vanuit de wil om geen extra kosten te maken. ‘Als mijn leverancier in het nieuws is geweest in relatie tot witwassen of fraude, dan moet ik dat toch online kunnen vinden?’

Was het maar zo simpel. Vooral voor ondernemers die internationaal zakendoen met soms tientallen of honderden partijen is het onbegonnen werk om zelf, handmatig de reputatie van al die partijen te controleren. Daar komt nog bij dat lang niet alle informatie die nodig is voor een goede compliance check per definitie in de media verschijnt. U kunt ook zakendoen met een partij die te klein is om voor media interessant te zijn, maar die u wel degelijk reputatieschade kan berokkenen.

Chapter 1

Compliance-checks zijn vakwerk: maak er gebruik van

Compliance-onderzoek is dan ook vakwerk. Een onderneming die er witwaspraktijken op nahoudt, doet er alles aan om juist niet ontdekt te worden. Daar kan een gemiddelde Google-sessie helaas niet tegenop. Gelukkig zijn er moderne middelen die bovendien helemaal niet duur hoeven te zijn: een compliance check is al beschikbaar vanaf een euro per bedrijf.

Zo’n check ziet overigens niet alleen op de reputatie van een bedrijf zelf, maar richt zich ook op individuele bestuurders en aandeelhouders. Bij een Compliance check worden diverse bronnen geraadpleegd zoals internationale sanctielijsten, peplijsten, bestuurder/ aandeelhouderinformatie en berichten in media. En dat wordt niet alleen gedaan over Nederlandse bedrijven, maar over 360 miljoen bedrijven wereldwijd.

Mark Beekman

Mark Beekman - Country Manager @GraydonCreditsafe Nederland

Even 30 minuten sparren over dit onderwerp? Plan gerust een digitale afspraak in.

  1. Whitepapers

    De laatste best practices in credit, risk en data management.

  1. Dossier cliëntenonderzoek

    Voorkom hoge boetes: Voldoe in 10 stappen snel en efficiënt aan de Wwft.

  1. Is uw bedrijf financieel gezond?

    5 kengetallen die impact hebben op uw kredietwaardigheid.

  1. Gerelateerde blogartikelen

    De laatste trends in credit, risk en data management.