De cashflow is een van de belangrijkste ratio’s in uw onderneming. Het helpt u bij het inschatten van de timing, de hoeveelheid en de voorspelbaarheid van de toekomstige kasstroom. Het is de meest objectieve ratio, doordat het letterlijk inzicht geeft in hoeveel geld u in kas heeft en hoeveel eruit gaat. Inzicht in de cashflow is de basis voor budgettering en geeft antwoord op vragen als: “Waar komt het geld vandaan” en “Waar ging het heen?” en “Heeft u voldoende geld in kas om uw rekeningen te betalen.” Het is dus niet verwonderlijk dat bankiers ten alle tijden geïnteresseerd zijn in de cashflow van uw organisatie. Maar let op: bankiers kijken anders naar uw cashflow dan uzelf. In dit blog bekijkt u uw cashflow door de ogen van uw bankier.
Banken en financiers houden de cashflow van hun geldleners altijd scherp in de gaten. Ze willen een zo goed-, en objectief mogelijk beeld van uw organisatie vormen. Hier is de kasstroom uitermate geschikt voor. Niet voor niets zeggen ze in Amerika ook wel:
“Profit is a matter of opinion. Cash(flow) is a matter of fact.”
Wanneer u bij uw bank uw financiering wilt aanvragen of verlengen, kunt u er zeker van zijn dat uw accountmanager de cashflow erbij pakt. Hierom is het van belang dat u op de hoogte bent van de werkwijze van een bankier, en op welke manier zij uw kasstroom beschouwen.