In den letzten Jahren hat sich die Betrugsbekämpfung weiter verschärft. Die vierte und fünfte Geldwäsche-Verordnung tritt in Kraft und muss angewendet werden, wenn ein Unternehmen einen neuen Kunden annimmt. Die Empfehlung der der Financial Action Task Force (FATF/Arbeitsgruppe für finanzielle Maßnahmen), die sich mit Customer Due Diligence (CDD) befasst, ist, dass Finanzinstitute den wirtschaftlich Berechtigten identifizieren und angemessene Maßnahmen ergreifen müssen, um seine oder ihre Identität zu überprüfen.
Eine kürzlich von Creditsafe durchgeführte Umfrage ergab, dass 37 % der befragten Unternehmen im Vereinigten Königreich im letzten Jahr Opfer von Betrug geworden waren. Diese wachsende Bedrohung ist ein weiterer Grund, weshalb Unternehmen umfassende Due Diligence Prüfungen durchführen sollten.