Er is ook kritiek op de rigiditeit van het UBO-register en de Wwft. De registratieplicht geldt voor vrijwel iedereen, maar toch lopen veel bedrijven niet altijd een significant risico op fraude en witwassen. Daarom bestaat er de angst dat dit voor veel bedrijven een onnodige, ingewikkelde en dure administratielast oplevert.
De Koninklijke Notariële Beroepsorganisatie is daarnaast niet zo enthousiast over de bruikbaarheid van het register. Omdat de bedrijven zelf hun gegevens moeten aanleveren kan het UBO-register onbetrouwbaar zijn. In plaats daarvan pleit de KNB voor het instellen van een centraal aandeelhoudersregister waarin betrouwbare gegevens van aandeelhouders worden opgenomen.
Daarnaast hebben Wwft-plichtige bedrijven een meldplicht als een klant als gevolg van het KYC-onderzoek is afgewezen omdat bijvoorbeeld de UBO-registratie niet klopt. Wwft-plichtige bedrijven hebben hierin dus een belangrijke poortwachtersrol in de bestrijding van witwassen, criminele activiteiten en fraude, maar dit kost ook administratieve tijd en daarmee geld. U kunt hier checken of uw bedrijf Wwft-plichtig is.
Om de administratielast van uw cliëntenonderzoek te verkleinen hebben wij in ons complianceplatform KYC-Protect duizenden bronnen samengevoegd waarmee u in één oogwenk een KYC-onderzoek kunt uitvoeren. Zo kunt u bijvoorbeeld gelijktijdig bedrijven en UBO’s screenen op alle grote sanctielijsten in de internationale LexisNexis World Database.
Met Creditsafe Protect kunt u zo makkelijk uw bedrijf te beschermen tegen de dreiging van financiële criminaliteit, fraude, financiering van terrorisme, het witwassen van geld en reputatieschade, zonder dat dit een negatieve invloed heeft op uw onboardingsproces en klantervaring.
Protect levert daarnaast meer dan 4,8 miljoen profielen die gekoppeld zijn aan meer dan 50 verschillende risicocategorieën. Zo heeft u direct een goed beeld van potentiële risico’s, kunt u met een gerust hart zaken doen en er tegelijkertijd zeker van zijn dat u voldoet aan de wet.