Identificatie van klanten
U kunt een uittreksel gebruiken om te weten met welk bedrijf u zakendoet. Ook wanneer een bedrijf meerdere entiteiten heeft. Bovendien kunt u zien wie aandeelhouder of bestuurder en gevolmachtigde is. Zodat u zeker weet dat uw contactpersoon tekeningsbevoegd is.
Identificatieplicht Wwft
Bedrijven die vallen onder de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) dienen verplicht een Know Your Customer-check (ook wel Customer Due Diligence genoemd) te doen, zodat ze weten wie hun klanten precies zijn en/of deze mogelijk een risico kunnen vormen voor integere bedrijfsvoering. Dit houdt in dat u een bedrijf uitgebreid identificeert voordat u een relatie aangaat. Hiervoor kan een KVK-uittreksel worden gebruikt. Echter, bent u ook verplicht een risicoprofiel op te stellen, en hiervoor is een uittreksel niet voldoende.
Creditmanagementprocessen
Bedrijven die professionele creditmanagementprocessen neerzetten, hebben niet genoeg aan alleen een uittreksel. Zij willen:
De identiteit van de klant kennen en verifiëren.
Weten of een bedrijf kredietwaardig is, gebaseerd op financiële kengetallen.
Kredietscore en kredietlimiet inzichtelijk hebben voordat ze zakendoen.
Een risico-inschatting kunnen maken van de samenwerking met het bedrijf ten behoeve van compliance.
Kunnen monitoren wanneer er wijzigingen bij de klant plaatsvinden.