Penningtvättskontroll (AML)

Används av flera världsledande företag

Säkerställ efterlevnad av penningtvättslagen

Med strukturerade AML-kontroller, tydlig kundkännedom (CDD), riskbedömning och löpande screening minskar ni risken för penningtvätt och terrorfinansiering. Ni skapar en trygg, compliant affärsmiljö och visar kunder och myndigheter att regelefterlevnad tas på allvar.

För verksamheter som omfattas av penningtvättslagen är full efterlevnad avgörande för att undvika sanktioner från Finansinspektionen och Länsstyrelsen. Bristande rutiner kan leda till böter, skadat anseende och i värsta fall straffrättsligt ansvar för ledningen.

Med KYC Protect får ni tillförlitliga AML-kontroller, digital kundkännedom och kontinuerlig screening mot PEP- och sanktionslistor. Data hämtas från över 300 globala källor och sparas i ett revisionssäkert spår i minst fem år. Resultatet är snabbare onboarding, mindre administration och trygg regelefterlevnad.

Verifiera kundens identitet

Verifiera och identifiera kunder i realtid, med automatisk screening mot globala PEP- och sanktionslistor. Det ger ett starkt skydd mot bedrägerier och olaglig finansiell aktivitet.
Kontrollera över 300 datakällor

Få tillgång till uppdaterad information från en mängd globala källor. Identifiera misstänkta kopplingar, förändringar i riskprofil eller avvikande beteenden — direkt i samma flöde.
Uppfyll lagkraven med tydlig dokumentation

Kontrollerna följer alla svenska krav på kundkännedom, riskklassning och rapportering till Finanspolisen. Vi hjälper dig uppfylla regelverket från Finansinspektionen, Länsstyrelsen och Revisorsinspektionen – och säkerställer att dina processer är korrekta och granskningsbara.
Snabbare onboarding och bättre kundupplevelse

Med Creditsafes AML-lösningar får ni svar på sekunder. Det minskar kundbortfall, snabbar upp onboarding och ger en bättre kundupplevelse. Flera team kan arbeta i samma plattform, vilket skapar ett effektivt och revisionssäkert arbetsflöde.

Mer information om KYC Protect

Kompletta lösningen för AML-screening.

Vilka företag omfattas av penningtvättsregler i Sverige?

I Sverige omfattas företag inom finansiell, juridisk och rådgivande verksamhet av penningtvättslagen (2017:630). Dessa verksamheter ska ha rutiner för kundkännedom (CDD), riskbedömning och rapportering till Finanspolisen. Creditsafes AML-lösningar används idag av svenska företag inom bland annat:

Revisorer
Redovisningsbyråer
Bank och finans
Spel- och bettingföretag
Försäkringsbolag
Investmentbolag
Advokater
Fastighetsmäklare

Mer information om KYC Protect

Du kan också maila [email protected] eller ringa 031-725 50 10.

6AMLD och svensk implementering

EU:s sjätte penningtvättsdirektiv (6AMLD) antogs 2020 och implementerades i svensk rätt under 2021 genom ändringar i befintlig lagstiftning. Direktivet skärpte straffansvaret för juridiska personer och utökade definitionen av penningtvättsbrott. Svenska myndigheter har sedan dess infört strängare krav på dokumentation, rapportering och intern kontroll.

Varför välja Creditsafe för AML-kontroller?

Creditsafe gör det enkelt för dig att uppfylla penningtvättslagens krav. Med våra digitala och automatiserade AML-kontroller får du en snabb, säker och effektiv process som minskar administrationen och stärker regelefterlevnad.

Trygg revisionskedja

All dokumentation sparas digitalt och lagras säkert i minst fem år – helt i linje med svensk lagstiftning. Det innebär att du alltid kan gå tillbaka och granska historik, exportera underlag och ta fram rapporter vid tillsyn eller revision. Smidigt, strukturerat och helt pappersfritt.
Omfattande screening som standard

Creditsafe utför automatiskt screening mot globala PEP- och sanktionslistor. På så sätt säkerställer du att din verksamhet alltid följer gällande AML-krav och snabbt kan identifiera eventuella riskpersoner eller högriskrelationer. Du får en trygg och heltäckande kontroll.

Skicka offert på KYC Protect

Arbeta riskbaserat och följ penningtvättslagen.

Genomföra effektiva AML-kontroller på dina kunder

Nyfiken på hur det fungerar i praktiken? Vi berättar gärna mer!

Mer information

Du kan också maila [email protected] eller ringa 031-725 50 10.

Vanliga frågor om AML och penningtvätt

Vilka företag måste följa penningtvättslagen i Sverige?

Enligt penningtvättslagen (2017:630) omfattas alla verksamheter som hanterar finansiella transaktioner eller rådgivning, till exempel banker, revisorer, redovisningskonsulter, advokater, försäkringsbolag, fastighetsmäklare och spelbolag. Dessa företag ska genomföra kundkännedom (KYC), riskbedömning och rapportering till Finanspolisen. Creditsafes AML-verktyg hjälper företag i dessa branscher att följa kraven effektivt.

Varför måste mitt företag göra AML-kontroller?

Det är ett lagkrav enligt penningtvättslagen (2017:630) och EU:s AML-direktiv. Bristande rutiner kan leda till sanktioner från Finansinspektionen eller Länsstyrelsen, samt i allvarliga fall straffrättsligt ansvar för ledande befattningshavare. Creditsafes AML-lösning hjälper företag att uppfylla dessa krav genom digitala, spårbara kontroller.

Måste kundkännedom uppdateras för befintliga kunder?

Ja. Kundkännedom (CDD) ska hållas uppdaterad, särskilt vid förändringar i kundens verksamhet eller ägande. Creditsafes plattform bevakar förändringar i realtid och uppdaterar riskprofilen automatiskt.

Vad innebär penningtvätt?

Penningtvätt innebär att man försöker få pengar som kommer från brott att framstå som lagliga, ofta genom komplexa transaktioner för att dölja pengarnas ursprung.

AML-kontroller hjälper dig motverka penningtvätt och terrorfinansiering

KYC Protect